帮人转账取现，可能构成什么罪

帮人转账取现，可能构成什么罪

本文为法律科普，案例来源于人民法院案例库案例，人物已做脱敏处理。

基本案情

万某某、胡某等人，明知他人正在搞电信网络诈骗，还是帮着对方转账、套现、取现。他们不是诈骗的主谋，但提供了关键的“洗钱”帮助。后来，在帮忙取现的过程中，他们又起了私心，偷偷把一部分诈骗来的钱截留下来，自己私吞了。

这个案子涉及到好几个不同的行为，每个行为在法律上怎么定性，需要仔细分析。最终，检察机关以盗窃罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪等多个罪名起诉了他们。

法院判决

法院审理后认为，万某某、胡某等人的行为，根据他们主观上知道多少、参与的时间点不同，分别构成了不同的罪。其中，在诈骗犯罪实施过程中，明知对方在搞诈骗还提供帮助的，按诈骗罪的共犯处理；诈骗结束后，明知是诈骗所得还帮忙转账取现的，按掩饰、隐瞒犯罪所得罪处理；在帮忙过程中偷偷把钱私吞的，另构成盗窃罪。法院最终对他们分别判处了相应的有期徒刑和罚金。

律师分析

这个案例把几个容易混淆的罪名说清楚了，对普通人很有参考价值。

第一，帮人转账取现，到底算什么罪，关键看你知道多少、什么时候知道。如果你确切知道对方是在搞电信诈骗，而且是在诈骗过程中提供帮助，那很可能被认定为诈骗罪的共犯。如果你只是知道对方可能在用网络干坏事，但不知道具体是诈骗，那可能只构成帮助信息网络犯罪活动罪。如果你是在诈骗已经完成后，才知道钱是诈骗所得，还帮忙转移，那就构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这三种情况，罪名和刑罚差别很大。

第二，偷偷私吞赃款，会另算盗窃罪。就像这个案子里，行为人在帮上游诈骗分子转账取现时，趁对方不注意，把一部分钱偷偷据为己有，这属于另起犯意，单独构成了盗窃罪。因为赃款赃物虽然来路不正，但也是受法律保护的财产，不能随便拿。在文山地区，也有类似案例，提醒大家不要以为帮人“洗钱”就能顺手牵羊，这风险很大。

王德林律师提示：

不要为了赚点手续费，就帮别人转账、取现，尤其是对方说不清楚钱从哪里来的时候，很可能涉嫌犯罪。如果已经稀里糊涂参与了，建议尽快停止并咨询律师，争取从轻处理。

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来源：本文案例来源于人民法院案例库案例，入库编号无。

王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

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地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市