越南2017年信贷机构法修订案（17_2017_QH14）

越南法律王德林2026-09-14
【越南法律中文翻译】法律-条例_17_2017_QH14.txt
翻译日期: 2026-09-15
翻译工具: DeepSeek API（重新翻译修正）

第17/2017/QH14号法律——修改《信贷机构法》若干条款的法律

来源：https://luatvietnam.vn/tai-chinh/luat-sua-doi-cac-to-chuc-tin-dung-118854-d1.html

标题：修改2017年《信贷机构法》的法律，第17/2017/QH14号

修改2017年《信贷机构法》的法律，第17/2017/QH14号

更新日期：2017年12月12日星期二 16:29（格林尼治标准时间+7）

颁布机关：
国会

公报编号：
公报编号是国家信息出版物上正式刊登的出版物代码。该代码由政府统一管理。
已知悉
账户实用功能
标准
或高级。
请登录账户以查看详情。

文号：
17/2017/QH14

公报登载日期：
已知悉
账户实用功能
标准
或高级。
请登录账户以查看详情。

文件类型：
法律

签署人：
阮氏金银

颁布日期：
颁布日期是文件获得通过或签署颁布的年、月、日。
2017年11月20日

失效日期：
失效日期是文件正式不再具有效力（适用）的年、月、日。
已知悉
账户实用功能
标准
或高级。
请登录账户以查看详情。

适用日期：
适用日期是文件正式生效（适用）的年、月、日。
已知悉
账户实用功能
标准
或高级。
请登录账户以查看详情。

效力状态：
显示所查询文件的有效状态：尚未适用、仍有效力、已失效、部分失效；已修改、已勘误或不再适当等。
已知悉
账户实用功能
标准
或高级。
请登录账户以查看详情。

领域：
财政-银行

2017年修改《信贷机构法》摘要

2017年11月20日，第十四届国会通过了修改和补充《信贷机构法》若干条款的法律，第17/2017/QH14号。

新法规定，破产仅适用于已陷入特别控制状态、无法按照其他重组方案恢复的信贷机构……越南国家银行将向政府提交关于信贷机构破产方针和方案的决定，其中必须评估对受特别控制信贷机构实施破产方案对系统整体安全的影响；同时，必须制定向个人客户支付存款的方案。
此外，越南国家银行在信贷机构被分立、分离、合并、兼并、解散、破产等此前已规定的情形之外，还在信贷机构变更法律形式的情况下收回已颁发给信贷机构的营业许可证。
关于出资、购买股份的限制，修订补充法规定：一家商业银行及其子公司、联营公司向从事保险、证券、侨汇、外汇经营、黄金等领域经营的企业出资、购买股份的额度……不包括作为该商业银行子公司、联营公司的基金管理公司、金融公司使用该公司所管理的基金向企业出资、购买股份的额度。
本法自2018年1月15日起生效。
如需进一步了解上述规定，读者可参考：
国会关于修订补充信贷机构法若干条款的法律，编号17/2017/QH14
本文本已被以下文件替代
32/2024/QH15
查看2017年修订信贷机构法详情，自2018年1月15日起生效
下载2017年修订信贷机构法
第17/2017/QH14号法律 PDF（带红章版）
此为会员账户专用功能。请登录以查看详情。
如尚无账户，请在此注册！
第17/2017/QH14号法律 DOC（Word版）
此为会员账户专用功能。请登录以查看详情。
如尚无账户，请在此注册！
效力状态：已知

法律效力：已生效
效力状态：已生效
国会
--------
法律编号：17/2017/QH14
越南社会主义共和国
独立——自由——幸福
---------------
本法被第32/2024/QH15号法律第209条第3款废止
data-href="/van-ban/get/docitem-view-change-content?tab=content&DocItemId=24809&DocId=118854&DocReferenceId=296639&DocItemReferenceId=2536897&DocItemRelateId_Select=167106">
法律
修改、补充信贷机构法若干条款
根据越南社会主义共和国宪法；
国会颁布修改、补充第47/2010/QH12号信贷机构法若干条款的法律。
第一条 修改、补充信贷机构法若干条款
正在跟踪
1. 在第4条第28款中补充第（7）项如下：
“（7）对信贷机构、外国银行分行经营活动存在潜在风险关系的法人、个人，由信贷机构、外国银行分行根据内部规定确定，或根据国家银行通过针对具体个案的检查、监督活动以书面形式提出的要求确定。”
正在跟踪
2. 在第4条中补充第33款、第34款、第35款、第36款、第37款、第38款、第39款和第40款如下：
正在跟踪
33. 早期干预是指国家银行要求信贷机构、外国银行分行克服本法第130a条第1款规定的情形。
正在跟踪
34. 特别控制是指依照本法第八章第一节的规定，将某一信贷机构置于国家银行的直接控制之下。
正在跟踪
35. 受特别控制信贷机构的重组方案（以下称为重组方案）为下列方案之一：
（1）恢复方案；
（2）合并、兼并、转让全部股份、出资额的方案；
（3）解散方案；
（4）强制转让方案；
（5）破产方案。
正在跟踪

第三十六条 恢复方案是指采取各项措施以使被特别控制的信贷机构自行克服导致该信贷机构被置于特别控制状态的情形之方案。

第三十七条 合并、兼并、全部股份转让、出资份额转让方案是指在有信贷机构接受合并、兼并，有投资者接受被特别控制信贷机构的全部股份、出资份额转让时适用的方案。

第三十八条 强制转让方案是指被特别控制的商业银行的所有者、出资成员、股东必须将全部股份、出资份额转让给受让方的方案。

第三十九条 受让方是指提出接受强制转让申请并经有权国家机关决定准许接受强制转让的国内信贷机构、外国信贷机构及其他投资者。

第四十条 支持性信贷机构是指被指定参与对被特别控制信贷机构的治理、监督、管理、组织及运营提供支持的信贷机构。

第三款 修改、补充第二十八条第一款第（二）项如下：

“（二）被分立、分离、合并、兼并、解散、破产、变更法律形式的信贷机构；”

第四款 修改、补充第二十九条第一款第（三）、（五）、（六）、（八）项及第二款、第三款如下：

关于第10/2018/TT-NHNN号通知第一条第四款指导内容，经第27/2022/TT-NHNN号通知第五条修改、补充

“（三）信贷机构分支机构所在地；”

（4）买卖、转让所有者的出资份额；买卖、转让出资成员的出资份额；买卖、转让大股东的股份；买卖、转让导致大股东变为普通股东及相反的股份。
对于信用机构为有限责任公司的出资份额的买卖、转让，买方、受让方必须满足本法第二十条、第七十条和第七十一条规定的对所有者、出资成员的条件；
正在跟踪
（5）暂停经营活动五个工作日以上，因不可抗力事件暂停经营活动的除外；
正在跟踪
（7）在外国证券市场上市股票。
正在跟踪
2. 本条第一款规定的变更审批档案、顺序、手续以及许可证的修改、补充，按照越南国家银行的规定执行。
第一款第四项由第25/2017/TT-NHNN号通知指导
第一款第四项由第05/2018/TT-NHNN号通知第二章第一节指导
第一款第四项由第10/2018/TT-NHNN号通知指导
第10/2018/TT-NHNN号通知中关于第一款第四项的指导内容由第24/2023/TT-NHNN号通知第五条替代
第25/2017/TT-NHNN号通知中关于第一款第四项的指导内容由第24/2023/TT-NHNN号通知第七条修改、补充
正在跟踪
3. 人民信用基金注册资本的变更、出资成员出资份额的转让，按照越南国家银行的规定执行。第一款第四项由第05/2018/TT-NHNN号通知第二章第三节指导
正在跟踪
5. 对第二十九条第一款第（1）项修改、补充如下：

（1）修改、补充信贷机构的章程，使其与已获批准的变化相适应；
第六条 对第三十三条第一款补充第（八）项如下：
“（八）根据监察结论负有责任，导致信贷机构、外国银行分行在货币和银行领域因违反关于许可证、治理、运营、股份、股票、出资、购买股份、授信、购买企业债券、法定安全保障比例等规定的行为而被处以货币和银行领域行政处罚最高罚款档次的主体。”
第七条 修改、补充第三十四条第三款并补充第四款如下：
“3. 信贷机构的总经理（经理）、副总经理（副经理）及同等职务人员，不得同时担任其他信贷机构的董事会成员、成员理事会成员、监事会成员，但该机构为信贷机构子公司的情形除外。信贷机构的副总经理（副经理）及同等职务人员，不得同时担任其他企业的总经理（经理）、副总经理（副经理）或同等职务。
4. 信贷机构的董事会主席、成员理事会主席、总经理（经理），不得同时担任其他企业的董事会主席、董事会成员、成员理事会主席、成员理事会成员、公司主席、总经理（经理）、副总经理（副经理）或同等职务。”
第八条 对第三十九条补充第四款如下：
“4. 信贷机构必须自其收到本条第2款规定的公开信息之日起07个工作日内，以书面形式向越南国家银行通报本条第1款规定的信息。”

9. 在第四十五条第二款之后补充第二a款如下：
“2a. 对内审部门所属职务进行任命、免任、纪律处分、停职以及决定其工资和其他待遇。”
正在跟踪
10. 修改、补充第五十条第一款c项并补充d项如下：
正在跟踪
“c）具有大学以上学历；
正在跟踪
d）具有至少03年担任信贷机构管理人员、执行人员的经历，或具有至少05年担任金融、银行、会计、审计行业企业或其他企业管理人员、执行人员的经历，且该企业所有者权益至少相当于相应类型信贷机构的法定资本水平，或具有至少05年在金融、银行、会计、审计业务部门直接工作的经历。”
正在跟踪
11. 修改、补充第五十条第四款d项如下：
“d）具有至少05年担任信贷机构执行人员的经历，或具有至少05年担任所有者权益至少相当于相应类型信贷机构法定资本水平企业的总经理（经理）、副总经理（副经理）的经历，并具有至少05年在金融、银行、会计、审计领域直接工作的经历，或具有至少10年在金融、银行、会计、审计领域直接工作的经历；”
正在跟踪
12. 修改、补充第五十二条第六款如下：
“6. 股份制信贷机构必须至少有100名股东，且不限制股东数量上限，但正在实施本法第八章第一节đ目规定的强制转让方案的特别控制商业银行除外。”
正在跟踪
13. 修改、补充第五十四条第一款c项如下：

（3）就其在信贷机构出资、购买、受让股份的资本来源合法性对法律负责；不得使用信贷机构、外国银行分行提供信贷的资金购买、受让信贷机构的股份；不得以任何形式以他人个人、法人的名义向信贷机构出资、购买股份，但法律规定的委托情形除外；

14. 修改、补充第55条第2款第（1）项和第3款如下：

“（1）依照有权机关批准的重组方案，持有被特别控制的信贷机构的股份；持有本法律第103条第2款和第3款、第110条第3款规定的信贷机构在子公司、联营公司的股份；”

“3. 股东及该股东的关联人不得持有超过一家信贷机构注册资本20%的股份，但本条第2款第（1）、（2）和（3）项规定的情形除外。一家信贷机构的大股东及该股东的关联人不得持有另一家信贷机构注册资本5%以上的股份。”

15. 修改、补充第56条第2款第（3）项如下：

“（3）董事会成员、监事会成员、总经理（经理）向其他投资者转让股份，以实施已获有权机关批准的重组方案。”

16. 修改、补充第63条第5款如下：

“5. 按照董事会内部规定，对总经理（经理）、副总经理（副经理）、会计长、董事会秘书及其他管理人员、执行人员进行任命、免任、纪律处分、停职以及决定其工资和其他待遇。”

17. 修改、补充第75条第2款如下：

2. 合作社银行、人民信贷基金董事会主席及其他成员、监事会主任及其他成员、总经理（经理）必须符合国家银行规定的专业水平、职业道德标准，了解银行业务，且必须属于国家银行已批准的名册。
国家银行具体规定对本款所规定职务的选举、任命预计名册予以批准的手续和档案。

第一条第17款由第05/2018/TT-NHNN号通知第二章第2节指导
第一条第17款由第22/2018/TT-NHNN号通知指导（已失效 - 2025年8月10日）
第22/2018/TT-NHNN号通知中第一条第17款的指导内容经第13/2020/TT-NHNN号通知修订、补充（已失效 - 2024年7月1日）
第22/2018/TT-NHNN号通知中第一条第17款的指导内容经第24/2023/TT-NHNN号通知第八条修订、补充

正在关注
18. 将第三十一条第3款和第七十七条第2款中的“必须在……登记”修改为“必须提交”；将第一百零三条第3款和第一百一十条第3款中的“管理担保财产”修改为“管理债务和开发资产”。
正在关注
19. 对第一百二十六条第2款、第6款进行修改、补充，并补充第7款如下：
正在关注
“2. 本条第1款的规定不适用于人民信贷基金以及以向个人发行信用卡形式提供信贷的情形。
本条第1款规定的对个人的信用卡额度按照越南国家银行的规定执行。”
正在关注
“6. 信贷机构、外国银行分行不得提供信贷用于向信贷机构出资、购买信贷机构股份。”
正在关注

（七）本条第一款、第三款、第四款、第五款和第六款规定的授信活动，包括购买、投资企业债券的活动。

第二十款：对第一百二十七条第一款第（二）项进行修改补充，并增补第五款如下：

“（二）信贷机构、外国银行分行的会计长，董事会主席及其他成员，监事会主任及其他成员，总经理、副总经理及人民信贷基金同等职务人员；”

“（五）本条第二款规定的授信总余额包括购买、投资由本条第一款第（一）项、第（三）项和第（四）项规定的主体发行的债券的总金额；本条第四款规定的授信总余额包括购买、投资由本条第一款第（五）项规定的主体发行的债券的总金额。”

第二十一款：对第一百二十八条第四款、第五款和第七款进行修改补充如下：

（四）本条第一款和第二款规定的授信余额包括购买、投资由客户及该客户的关联人发行的债券的总金额。

（五）信贷机构、外国银行分行投资、经营股票和企业债券的授信限额和条件由国家银行规定。第36/2014/TT-NHNN号通知第一条第二十一款的内容指导，经第19/2017/TT-NHNN号通知第一条第十三款修改补充（已于2021年1月28日失效）。

第36/2014/TT-NHNN号通知第一条第二十一款的内容指导，经第19/2017/TT-NHNN号通知第一条第十四款修改补充（已于2021年1月28日失效）。

7. 特殊情况下，为执行经济社会任务，而各信贷机构、外国银行分行的联合出资能力尚不能满足某一客户的需求时，由政府总理决定对每一具体情形给予超过本条第一款和第二款规定的限额的最高授信额度。
政府总理规定关于申请批准超过本条第一款和第二款规定的限额的最高授信额度的条件、档案和程序。

第一款第21项由第13/2018/QĐ-TTg号决定指导
正在跟踪
22. 对第一百二十九条补充第六款如下：
“6. 本条第一款和第三款规定的出资、购买股份额度不包括基金管理公司作为商业银行、金融公司的子公司、联营公司从该公司管理的基金中向一个企业的出资、购买股份额度。”
正在跟踪
23. 对第一百三十条第一款第e项进行修改、补充如下：
“e）购买、投资政府债券、政府担保债券的比例。”
正在跟踪
24. 废止第一百三十条第五款。
正在跟踪
25. 在第一百三十条之后补充第一百三十条a如下：
“第一百三十条a. 对信贷机构、外国银行分行适用早期干预
正在跟踪 第一款第25项在经第04/2018/TT-NHNN号通知第一款第2项修改、补充的第08/2017/TT-NHNN号通知中的指导内容（已失效 - 2022年9月1日）
第一款第25项在经第04/2018/TT-NHNN号通知第一款第3项修改、补充的第08/2017/TT-NHNN号通知中的指导内容（已失效 - 2022年9月1日）”

1. 越南国家银行审议对陷入下列情形之一但尚未被依据本法第一百四十五条规定实施特别控制的信贷机构采取早期干预措施：
（1）连续03个月无法维持本法第一百三十条第一款第（1）项规定的支付能力比率；
（2）连续06个月无法维持本法第一百三十条第一款第（2）项规定的资本充足率；
（3）根据越南国家银行规定被评为低于平均水平。
2. 越南国家银行审议对外国银行分行属于本条第一款第（1）、（2）和（3）项规定情形之一时采取早期干预措施。
3. 自收到越南国家银行早期干预措施文件之日起30日内，信贷机构、外国银行分行必须向越南国家银行报告本条第一款规定情形的现状、原因、整改方案并组织实施。越南国家银行如认为必要，可发文要求信贷机构、外国银行分行调整整改方案。
整改方案的实施期限最长为01年，自越南国家银行发布早期干预措施文件之日起算。
4. 整改方案包括下列一项或多项措施：
（1）缩小经营内容、范围，限制大额交易；
（2）增加章程资本、拨付资本；加强持有高流动性资产；出售、转让资产及采取其他措施以满足银行业务安全保障要求；
（3）限制支付股息、分配利润；
（4）削减运营成本、管理成本；限制向管理人员、执行人员支付报酬、工资、奖金；
（5）加强风险管理；重组管理机构，裁减人员；
（6）法律规定的其他措施。

5. 若信贷机构、外国银行分行无法按照本条第3款规定制定整改方案，或整改方案执行期限届满仍未克服本条第1款规定的情形，则根据风险的性质和程度，越南国家银行要求信贷机构、外国银行分行采取本条第4款规定的一项或多项措施。
6. 信贷机构、外国银行分行克服本条第1款规定的情形后，或信贷机构被置于特别控制之下时，越南国家银行出具终止适用早期干预措施的文书。
7. 越南国家银行对本条作出具体规定。
26. 在第141条第2款中补充第3项如下：
（3）变更信贷机构分支机构名称；暂停营业活动少于5个工作日；在国内证券市场上市股票。
27. 修改、补充第八章第一节如下：
第一节 特别控制
第145条 将信贷机构置于特别控制的情形
1. 信贷机构陷入下列情形之一时，应被考虑置于特别控制：
（1）丧失、有丧失支付能力之虞，或丧失、有丧失清偿能力之虞，依照越南国家银行的规定；
（2）信贷机构最近一期经审计财务报表中记载的累计亏损额超过注册资本和各储备基金价值的50%；
（3）连续12个月未能维持本法第130条第1款第2项规定的资本充足率，或连续6个月资本充足率低于4%；
（4）依照越南国家银行的规定连续2年被评级为薄弱。

2. 当出现丧失支付能力风险、丧失清偿能力风险时，信贷机构必须及时向国家银行报告实际情况、原因、已采取的措施、拟采取用于克服的措施以及向国家银行提出的建议、请求。
第145a条 将信贷机构置于特别控制之下的决定
1. 国家银行审议、决定将属于本法第145条第1款所规定情形的信贷机构置于特别控制之下，并成立特别控制委员会以控制该信贷机构的活动。
2. 国家银行规定以下内容：
（1）特别控制的形式、特别控制的期限、特别控制期限的延长、特别控制的终止、关于对信贷机构实施特别控制的信息公布；
（2）特别控制委员会的组成、人数、结构、运作机制，使之与特别控制形式及被特别控制信贷机构的实际情况相适应。
3. 自国家银行将信贷机构置于特别控制之日起，国家银行对该信贷机构的再融资贷款的本金余额、利息转为特别贷款余额。
第145b条 特别控制的终止
国家银行审议、决定对属于以下情形之一的被特别控制信贷机构终止特别控制：
1. 被特别控制信贷机构克服了导致该信贷机构被置于特别控制之下的状况，并遵守本法第130条规定的各项安全保障比例；
2. 在特别控制期间，被特别控制信贷机构被并入、合并到其他信贷机构或被解散；
3. 在法官指定破产管理人或者资产管理、清算企业以对被特别控制信贷机构进行破产程序之后。

第一百四十六条 对受特别控制的信贷机构进行重组决定的权限

1. 政府具有以下权限：
（1）决定按照解散、强制转让、破产方案对受特别控制的信贷机构进行重组的主张；
（2）批准受特别控制的信贷机构的强制转让、破产方案；
（3）决定采取特别措施以确保信贷机构体系安全、社会秩序和安全，在处理受特别控制的信贷机构时，并向最近一次国会会议报告。

2. 政府总理具有以下权限：
（1）决定按照恢复、合并、兼并、转让全部股份、出资额方案对受特别控制的商业银行、合作银行、金融公司进行重组的主张；
（2）批准受特别控制的商业银行、合作银行、金融公司的恢复、合并、兼并、转让全部股份、出资额方案；
（3）决定越南国家银行以优惠利率至0%对受特别控制的信贷机构提供特别贷款。

3. 国家银行具有以下权限：
（1）决定按照恢复、合并、兼并、转让全部出资额方案对人民信贷基金、微型金融组织进行重组的主张；
（2）批准人民信贷基金、微型金融组织的恢复、合并、兼并、转让全部出资额方案，但属于本条第二款第（3）项规定的特别贷款决定的情形除外；
（3）决定越南存款保险公司购买受支持信贷机构的长期债券。

第一百四十六条a 越南国家银行对受特别控制的信贷机构的职责和权限

一、处理本法第一百四十六条b规定的特别控制委员会的建议。

二、在重组方案获批前，决定采取本法第一百四十八条b第一款和第二款规定的一项或多项支持措施，但本法第一百四十六条第二款第三项规定的特别贷款决定除外。

三、指定受特别控制的信贷机构的董事会主席及其他成员、成员委员会主席及其他成员、监察委员会主任及其他成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及同等职务。

四、决定、调整受特别控制的信贷机构的经营内容、经营范围和经营网络。

五、决定对已获批破产方案的信贷机构不适用恢复支付能力措施或终止适用恢复支付能力措施。

六、根据本法第一百四十六条d第一款第一项规定，决定越南国家银行的特别贷款，但本法第一百四十六条第二款第三项规定的特别贷款决定除外。

七、要求受特别控制的信贷机构的所有者、出资成员、股东：

（1）报告股票、出资额的使用情况；

（2）不得转让股票、出资额；

（3）不得使用股票、出资额作为担保财产。

八、本法规定的其他职责和权限。

第一百四十六条b 特别控制委员会的职责和权限

一、指导受特别控制的信贷机构的董事会、成员委员会、总经理（经理）执行以下内容：

（1）审查并调整组织架构、网络、经营活动，集中回收不良贷款，处置担保资产；
（2）削减费用，包括削减存款利率、高利率债券、财产租赁合同及高租金财产租购合同的租金。
2. 指导受特别控制的信贷机构根据本法规定制定并实施重组方案。
3. 若受特别控制的信贷机构的某项或某些经营活动可能增加该信贷机构的风险，或与已批准的重组方案不符，则暂停该机构的一项或多项经营活动。
4. 中止、暂停对信贷机构的管理、经营、控制权，并建议越南国家银行指定人员替换受特别控制信贷机构的主席、董事会成员、成员委员会主席、成员委员会成员、监事会主任、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及同等职务。
5. 要求董事会、成员委员会、总经理（经理）对违法行为人、不执行已批准重组方案的人员、不执行特别控制委员会指示的人员予以免职、停职。
6. 建议越南国家银行决定：变更特别控制形式、延长或终止特别控制期限；提供特别贷款、延长特别贷款期限、收回特别贷款；清算资产、收回受特别控制信贷机构的许可证。
7. 本法规定的其他任务和权限。
第一百四十六条丙 受特别控制信贷机构、受特别控制信贷机构的所有者、出资成员、股东、董事会、成员委员会、监事会、总经理（经理）的责任

第一条 受特别控制的信贷机构、受特别控制的信贷机构的所有者、出资成员、股东负有下列责任：
（1）根据特别控制委员会的要求制定重组方案；
（2）执行有权机关已决定、批准的重组方针和重组方案；
（3）执行越南国家银行依本法第一百四十六条甲规定的决定和要求；
（4）执行特别控制委员会依本法第一百四十六条乙规定的决定和要求。
第二条 受特别控制的信贷机构的董事会、成员委员会、监察委员会、总经理（经理）负有下列责任：
（1）履行本条第一款规定的责任；
（2）管理、监督、运营信贷机构的经营活动，保障信贷机构的资产安全。
第一百四十六条丁 特别贷款
第一条 受特别控制的信贷机构在下列情形下，可以向越南国家银行、越南存款保险机构、越南合作银行及其他信贷机构申请特别贷款：
（1）在信贷机构被特别控制期间，为在信贷机构面临丧失支付能力风险或陷入丧失支付能力状态、威胁系统稳定时提供流动性支持，包括信贷机构正在执行已获批准的重组方案的情形；
（2）为按照已获批准的恢复方案、强制转让方案提供恢复支持。
第二条 特别贷款在下列情形下优先于所有其他债务获得偿还，包括信贷机构有担保资产的债务：
（1）债务到期时，但重组方案尚未获批准期间或变更重组方案但尚未获批准的情形除外；
（2）信贷机构解散、破产时。

3. 国家银行对获得特别控制的信贷机构的特别贷款作出具体规定。此内容由第01/2018/TT-NHNN号通知指导（已失效——2021年10月27日）
第01/2018/TT-NHNN号通知中关于第一条第二十七款的指导内容，经第14/2019/TT-NHNN号通知第一条第八款修订、补充
第一条第二十七款由第08/2021/TT-NHNN号通知指导（已失效——2024年7月1日）
第08/2021/TT-NHNN号通知中关于第一条第二十七款的指导内容，经第02/2022/TT-NHNN号通知修订、补充（已失效——2024年7月1日）
第08/2021/TT-NHNN号通知中关于第一条第二十七款的指导内容，经第13/2022/TT-NHNN号通知修订、补充（已失效——2024年7月1日）
正在关注
第一百四十六条đ。获得特别控制的信贷机构的治理、管理和运营
1. 获得特别控制的信贷机构的运营内容和范围由国家银行决定，本法第一百四十六条b第三款规定的情形除外。
2. 在特别控制期间，获得特别控制的信贷机构无须遵守本法第一百二十八条、第一百三十条、第一百三十一条和第一百四十条的规定，而应根据国家银行针对每一具体情形所作出的决定执行；如须提取的风险准备金金额大于年度经营成果的收支差额（不包括当年已临时提取的风险准备金金额），则风险准备金的最低提取额度等于该收支差额。
3. 获得特别控制的信贷机构无须实行强制性存款准备金。
4. 获得特别控制的信贷机构免缴存款保险费、人民信贷基金系统安全保障基金参与费。

5. 特别控制信贷机构的股东大会的召开、特别控制信贷机构的信息公布，根据越南国家银行的要求执行，以符合保障信贷机构体系安全的目标。

6. 特别控制信贷机构的董事会、成员理事会、监事会的成员人数、任期由越南国家银行根据特别控制信贷机构的实际运营状况决定。

在特别控制信贷机构的董事会、成员理事会、监事会任期届满而特别控制信贷机构尚未选举、任命新一届董事会、成员理事会、监事会的情况下，现任董事会、成员理事会、监事会继续按照法律规定对信贷机构进行管理和监督。

正在跟踪

28. 在第八章第1节之后补充第1a、1b、1c、1d、1đ和1e节，内容如下：

正在跟踪

第1a节 对特别控制信贷机构实际状况的评估及重组主张的决定

第一百四十七条 对特别控制信贷机构实际状况的总体评估

1. 特别控制监事会要求特别控制信贷机构聘请独立审计机构对财务状况进行审查和评估，确定注册资金和各储备基金的实际价值，具体内容按照特别控制监事会的要求执行。聘请独立审计机构的工作必须自特别控制监事会成立决定之日起30日内完成。

在特别控制信贷机构未在规定期限内完成聘请独立审计机构的情况下，特别控制监事会指定独立审计机构。

2. 自特别控制委员会成立决定作出之日起04个月内，被特别控制的信贷机构必须完成并向特别控制委员会提交该信贷机构整体状况的自我评估结果以及被特别控制信贷机构重组方针的建议。
3. 自特别控制委员会成立决定作出之日起05个月内，特别控制委员会完成对被特别控制信贷机构整体状况的评估，包括信贷机构未按照本条第二款规定完成自我评估的情形。
4. 本条第二款和第三款规定的对被特别控制信贷机构整体状况的评估，除人民信贷基金外，必须依据本条第一款规定的独立审计组织的报告。
5. 被特别控制信贷机构整体状况评估的内容由特别控制委员会决定，但必须包括以下最低内容：
（1）财务状况、注册资金和各项储备基金的实际价值；
（2）组织、治理、管理、信息技术系统的现状；
（3）活动、经营现状。
6. 聘请独立审计组织的费用及与被特别控制信贷机构整体状况评估相关的其他费用，由被特别控制信贷机构支付并计入该信贷机构的费用。
第一百四十七条a 被特别控制信贷机构重组方针的建议和决定
1. 在评估被特别控制信贷机构整体状况的基础上，特别控制委员会向越南国家银行提出被特别控制信贷机构重组方针的建议。

2. 在收到特别控制委员会的建议之日起60日内，越南国家银行审议、决定或提交政府、政府总理按本法第一百四十六条规定的权限审议、决定对受特别控制的信贷机构进行重组的主张。
3. 在收到越南国家银行的建议之日起30日内，政府、政府总理按本法第一百四十六条规定的权限审议、决定对受特别控制的信贷机构进行重组的主张。
正在关注
第1b节 受特别控制信贷机构的恢复方案
正在关注
第一百四十八条 恢复方案的制定和批准
1. 在收到按恢复方案进行重组的主张决定之日起60日内，受特别控制的信贷机构必须完成恢复方案的制定并提交特别控制委员会。
2. 在收到受特别控制的信贷机构的恢复方案之日起30日内，特别控制委员会评估恢复方案的可行性并向越南国家银行报告。
对于人民信贷基金的恢复方案，特别控制委员会应与越南存款保险公司、越南合作银行配合评估方案的可行性；对于微型金融组织、金融公司的恢复方案，特别控制委员会应与越南存款保险公司配合评估方案的可行性。
3. 在收到特别控制委员会提交的报告和恢复方案之日起60日内，越南国家银行审议、批准或提交政府总理按本法第一百四十六条规定的权限批准恢复方案。

4. 特别受控的信贷机构未按照本条第1款规定完成恢复方案的制定，或者恢复方案未按照本条第3款规定获得有权限机关批准的，越南国家银行审议、决定或提交政府、政府总理决定对特别受控的信贷机构进行合并、兼并、全部股份及出资额转让、解散、强制转让或破产，依照本法第146条规定的权限执行。
第一百四十八条a 恢复方案的内容
1. 恢复方案至少包括以下内容：
（1）增加注册资本的方案及增加注册资本方案的实施期限，适用于以下情形：注册资本的实际价值低于法定资本；资本充足率低于越南国家银行规定的水平；根据越南国家银行的要求，以确保信贷机构运营安全；
（2）恢复阶段的经营方案；
（3）组织架构、治理、管理方案；
（4）处理财务、坏账、担保资产方面存在的不足和薄弱环节的方案，以及补救违法行为的措施；
（5）对客户为法人的存款、其他信贷机构的存款和贷款按路线图支付的方案；已发放特别贷款的处理方案，包括本法第145a条第3款规定的特别贷款；
（6）需要适用的本法第148b条规定的支持措施；
（7）恢复方案实施的路线图和时间期限。
2. 越南国家银行拟指定支持性信贷机构的，除本条第1款规定的内容外，特别受控的信贷机构应与支持性信贷机构配合补充以下内容：
（1）支持性信贷机构对特别受控的信贷机构的支持方案；对支持性信贷机构的支持方案；

（2）对参与支持特别控制信贷机构治理、管理的被派遣人员的工资、报酬、奖金及其他待遇方案；
（3）特别控制信贷机构在特别控制期间对劳动者的工资支付方案。
第一百四十八条乙 恢复方案实施的支持措施
（1）被特别控制的信贷机构为商业银行、合作银行、金融公司时，可适用以下一项或多项支持措施：
（1）向由国家设立、国家持有百分之百注册资本的专门处理信贷机构不良贷款的机构出售无担保资产的不良贷款或有担保资产的不良贷款但该担保资产正被查封、担保资产没有合法档案、证件的；
（2）向越南国家银行以优惠利率至百分之零进行特别借款；
（3）将资产负债表内正在核算的债务、应收款项、出资入股、购买股份款项的账面价值与出售价格之间的差额以及这些款项已提取的准备金金额，根据被特别控制信贷机构的财务状况，逐步计入费用，期限最长为十年；
（4）免除、减少越南国家银行再融资借款、特别借款的利息；
（5）金融公司可从越南存款保险机构的业务准备金基金以优惠利率至百分之零进行特别借款；
（6）接受支持信贷机构的存款或以优惠利率借款；
（7）购买支持信贷机构持有的、按越南国家银行规定被分类为标准债务组的企业债务、债券；
（8）购买、投资超过本法第一百四十条规定比例的信息技术系统；
（9）根据已批准的恢复方案采取的其他措施。
（2）被特别控制的信贷机构为人民信用基金、微型金融组织时，可适用以下一项或多项支持措施：
（1）本条第（1）款第（1）项规定的措施；

（二）越南存款保险机构从业务准备金基金中提供利率优惠至百分之零的特别贷款；
（三）小额信贷机构可从越南国家银行获得利率优惠至百分之零的特别贷款；
（四）人民信贷基金可从越南合作银行的人民信贷基金系统安全保障基金中获得利率优惠至百分之零的特别贷款；
（五）根据已批准的重组方案采取的其他措施。
三、越南存款保险机构可核减业务准备金基金，以处理无法收回的特别贷款款项。
四、越南合作银行可核减人民信贷基金系统安全保障基金，以处理无法收回的特别贷款款项。
第一百四十八条丙、重组方案的组织实施
一、特别控制委员会指导、检查、监督被特别控制的信贷机构开展实施已批准的重组方案。
二、根据特别控制委员会的建议，越南国家银行决定或提请政府总理决定下列内容：
（一）修改、补充重组方案，包括延长重组方案的实施期限；
（二）在被特别控制的信贷机构向特别控制委员会提出建议的基础上，终止实施重组方案，转为合并、兼并、转让全部股份、出资额的方案。
三、越南国家银行颁布决定，指定信贷机构按照已批准的重组方案提供支持。

第四条 如国家银行认为被特别控制的信贷机构无法按照已批准的重组方案恢复，或已批准的重组方案执行期限届满而被特别控制的信贷机构未能克服导致其被列入特别控制的状态，则国家银行决定或提请政府、政府总理决定对被特别控制的信贷机构进行合并、兼并、全部股份及出资额转让、解散、强制转让或破产，依照本法第一百四十六条规定的权限执行。

第一百四十八条丁 支持方信贷机构的条件

支持方信贷机构须满足以下条件：

（1）根据经独立审计的财务报告，在审议指定参与支持之时起至少连续两年经营活动有盈利；

（2）满足本法第一百三十条规定的各项安全保准比例；

（3）成员理事会、董事会、监事会的数量和结构符合法律规定；

（4）设有专责的内部控制系统和内部审计，确保遵守本法第四十条和第四十一条的规定。

正在跟踪

第一百四十八条戊 支持方信贷机构的权利和义务

正在跟踪

（1）依照本法第一百四十八条甲第二款的规定，与被特别控制的信贷机构配合制定重组方案。

（2）根据国家银行的要求，选拔、推荐并调配有能力、有经验、符合条件的干部参与被特别控制的信贷机构的治理、监督和运营。

（3）按照已批准的重组方案，组织实施、管理和监督被特别控制的信贷机构的组织和活动；向特别控制监事会提议修改、补充已批准的重组方案。

4. 按照已批准的重组方案，以优惠利率向被特别控制的信贷机构提供贷款、存款。
5. 按照越南国家银行的要求，向被特别控制的信贷机构出售根据国家银行规定被归类为合格债务组的债务、企业债券。
6. 按照越南国家银行的要求，回购本条第五款规定的已出售债务、企业债券。
7. 按照已批准的重组方案，获得优惠利率低至0%的再融资贷款，并获得法定准备金比例下调50%。
8. 不受本法第一百三十条第一款第（五）项规定的政府债券、政府担保债券购买、投资比例的限制。
9. 对被特别控制的信贷机构的贷款、存款，在计算资本充足率时适用0%的风险系数，并归类为合格债务组。
10. 对借调参与被特别控制信贷机构治理、监督、管理的人员的工资、报酬、奖金支出，可计入营业费用。
11. 根据越南国家银行的决定，可向越南存款保险公司发行长期债券。
12. 可适用越南国家银行依职权决定的其他支持措施。

第一c节 被特别控制信贷机构的合并、兼并、全部股份及出资额转让方案

第一百四十九条 被特别控制信贷机构的合并、兼并、全部股份及出资额转让

1. 合并、兼并、全部股份及出资额转让方案的制定和批准，须满足以下条件：

（1）有权决定本法第一百四十七条a款规定的合并、兼并、全部股份转让、出资额转让的主张，或者属于本法第一百四十八条第四款、第一百四十八条c款第二款和第四款规定的合并、兼并、全部股份转让、出资额转让情形之一；
（2）有符合法律规定的条件的接收合并、兼并的组织或者接收全部股份、出资额转让的投资人；
（3）合并、兼并后的组织确保注册资本实际价值至少等于法定资本水平，并满足本法第一百三十条规定的各项安全保证比例。
2. 对属于本法第一百四十八条第四款、第一百四十八条c款第二款和第四款规定情形的受特别控制的组织的合并、兼并、全部股份转让、出资额转让决定主张的顺序和手续，按照本法第一百四十七条a款第二款和第三款的规定执行。
第一百四十九条a 制定和批准合并、兼并、全部股份转让、出资额转让方案
1. 制定和批准合并、兼并、全部股份转让、出资额转让方案的顺序按照本法第一百四十八条第一款、第二款和第三款的规定执行。
2. 受特别控制的组织未能在本法第一百四十八条第一款和第三款规定的期限内完成方案制定或者方案未获有权机关批准的，越南国家银行审议并提请政府决定对受特别控制的组织予以解散、强制移交或者破产的主张。
第一百四十九条b 合并、兼并、全部股份转让、出资额转让方案的内容
1. 合并、兼并、全部股份转让、出资额转让方案至少包括以下内容：
（1）合并、兼并、全部股份转让、出资额转让方案的名称及方案实施流程；

（2）关于被合并、接收合并、被兼并的信贷机构以及受让全部股份、出资额的投资者的信息，包括依据法律规定证明其能力和条件的内容；

（3）组织架构、治理、运营方案，包括合并、兼并情形下信息技术系统的整合、转换；

（4）合并、兼并、转让全部股份、出资额后三年内的经营方案，包括本法第一百三十条规定的各项安全保证比例的预计；

（5）已借入特别贷款的处理方案，包括本法第一百四十五条a第三款规定的特别贷款；

（6）需要适用的本法第一百四十九条c规定的支持措施；

（7）方案实施的路线图、期限。

2. 对于转让全部股份、出资额的情形，方案必须包含克服导致信贷机构被置于特别控制状态的补救方案内容。

第一百四十九条c 实施合并、兼并、转让全部股份、出资额方案的支持措施

合并、兼并、转让全部股份、出资额后的信贷机构可适用以下一项或多项支持措施：

1. 本法第一百四十八条b第一款a项和c项规定的措施；

2. 如须计提的风险准备金金额大于年度经营成果的收支差额（不包括年内已临时计提的风险准备金金额），则风险准备金计提额度按已批准的方案执行，但最低不得低于收支差额；

3. 按已批准方案采取的其他措施。

第一百四十九条d 组织实施合并、兼并、转让全部股份、出资额方案

1. 越南国家银行指导、检查、监督已批准方案的实施开展。

2. 越南国家银行根据特别控制委员会的提议，决定或依职权提请政府总理决定修改、补充方案，包括延长方案实施期限。
3. 实施合并、兼并、全部股份转让、出资额转让的顺序和手续依照法律规定执行。
4. 在方案实施期限届满时，被特别控制的信贷机构未能实施合并、兼并、全部股份转让、出资额转让方案的，越南国家银行审议并提请政府决定对被特别控制的信贷机构进行解散、强制转让或破产的方针。
正在跟踪
第1d节 被特别控制信贷机构的解散方案
第一百五十条 被特别控制信贷机构的解散
1. 根据越南国家银行的提议，对于本法第一百四十七条a规定的情形，或属于本法第一百四十八条第四款、第一百四十八条c第四款、第一百四十九条a第二款或第一百四十九条d第四款规定的情形之一，且信贷机构符合企业、合作社解散法律规定的解散条件的，政府决定被特别控制信贷机构的解散方针。
2. 对于属于本法第一百四十八条第四款、第一百四十八条c第四款、第一百四十九条a第二款、第一百四十九条d第四款规定情形的被特别控制信贷机构，决定其解散方针的顺序和手续依照本法第一百四十七条a第二款和第三款的规定执行。
第一百五十条a 解散的组织实施
1. 在政府决定解散方针后，越南国家银行指导、检查、监督被特别控制信贷机构解散的实施工作，并依照本法第一百五十六条第2款的规定监督资产清算工作。
2. 被特别控制信贷机构依照法律规定实施解散。
正在跟踪

第一部分đ 特别管控商业银行强制转让方案

正在跟进

第一百五十一条 特别管控商业银行的强制转让

1. 越南国家银行向政府提交决定，对属于本法第一百四十七条a规定的接收方接收的特别管控信贷机构为商业银行，或属于本法第一百四十八条第4款、第一百四十八条第c条第4款、第一百四十九条第a条第2款或第一百四十九条第d条第4款规定情形之一者，进行强制转让的主张，当具备以下各项条件时：

（1）注册资本和各项储备基金的实际价值为负；

（2）有接收方的提议。

2. 对属于本法第一百四十八条第4款、第一百四十八条第c条第4款、第一百四十九条第a条第2款、第一百四十九条第d条第4款规定情形的特别管控商业银行强制转让主张的决定程序、手续，依照本法第一百四十七条a第2款和第3款的规定执行。

正在跟进

第一百五十一条a 特别管控商业银行强制转让方案的制定和批准

1. 越南国家银行要求特别管控商业银行聘请独立审计机构对财务状况进行审查、评估，并确定注册资本和各项储备基金的实际价值，但根据本法第一百四十七条规定已有独立审计机构报告且该审计报告在政府决定强制转让主张之日前六个月内出具的情形除外。

2. 根据独立审计机构关于注册资本和各项储备基金实际价值的确定结果以及特别管控委员会的提议，越南国家银行决定注册资本和各项储备基金的实际价值，核减特别管控商业银行的注册资本以及为确保注册资本实际价值至少等于法定资本所需补充的资本金额。

3. 国家银行以书面文件要求被特别控制的商业银行在具体期限内实施增加注册资本。
若商业银行完成增加注册资本，国家银行要求商业银行继续实施已获批准的重组方案，或根据本法第八章第1b节的规定制定并实施恢复方案，或国家银行根据本法第一百四十五条b的规定考虑终止特别控制。
若商业银行未完成增加注册资本，特别控制委员会要求拟接收方在收到要求之日起60日内制定并完成强制移交方案，提交特别控制委员会审议。
4. 自收到拟接收方的强制移交方案之日起30日内，特别控制委员会评估并向国家银行报告强制移交方案的可行性。
5. 自收到特别控制委员会提交的报告和强制移交方案之日起60日内，国家银行审议并向政府提交批准被特别控制商业银行强制移交方案。
6. 自国家银行提交之日起30日内，政府审议、批准强制移交方案并责成国家银行作出强制移交决定。
7. 若无法制定强制移交方案或方案未获批准，国家银行向政府提交决定被特别控制商业银行破产方针。
正在关注
第一百五十一条b. 强制移交方案的内容
强制移交方案至少包括以下内容：
1. 关于接收方的信息；
2. 增加注册资本方案及实施期限；

3. 与特别控制商业银行各阶段实际情况相适应的经营方案；
4. 组织架构、治理、运营方案；
5. 处理现存问题、薄弱环节、不良贷款、担保资产的方案；
6. 处理法人客户存款、其他信贷机构存款和贷款的方案；处理已发放特别贷款的方案，包括本法第145a条第3款规定的特别贷款；
7. 处理接收方在强制转让后的特别控制商业银行中持有的股份、出资额超过适用于非特别控制信贷机构规定限额的方案，或通过增加注册资本、向新投资者转让股份和出资额、与其他信贷机构合并或兼并等方式处理强制转让后的特别控制商业银行法人的方案；
8. 需要适用本法第151c条规定的支持措施；
9. 强制转让方案的实施路线图和时间期限。
第151c条 实施强制转让方案的支持措施
被强制转让的商业银行按照已批准的强制转让方案，适用本法第148b条第1款规定的一项或多项措施。
第151d条 组织实施强制转让方案
1. 越南国家银行在强制转让方案获批后作出强制转让决定。自越南国家银行作出强制转让决定之时起，被强制转让商业银行的所有者、出资成员、股东的全部权利和利益终止。
2. 强制转让决定至少包括以下内容：
（1）接收方名称；被强制转让商业银行在强制转让前后的名称；强制转让后商业银行的法律形式、注册资本；

（2）终止被强制转让的商业银行的所有者、出资成员、股东的全部权利和利益；
（3）受让方和被特别控制的商业银行在强制转让后的责任。
3. 受让方履行以下内容：
（1）行使对被强制转让的商业银行的所有者、出资成员、股东的权利；
（2）执行已获批准的强制转让方案。
4. 被特别控制的商业银行在强制转让后履行以下内容：
（1）办理被特别控制的商业银行法律形式变更手续（如有）；变更所有者、出资成员、股东的手续；
（2）执行已获批准的强制转让方案。
5. 必要时，国家银行提请政府决定修改、补充强制转让方案，包括延长强制转让方案执行期限。
6. 国家银行指导、检查、监督已获批准的强制转让方案的实施。
7. 强制转让方案执行期限届满而被特别控制的商业银行未能克服导致其被特别控制的情形时，国家银行审议并提请政府决定对被特别控制的商业银行实施破产的主张。
第一百五十条之五 受让方的条件
1. 受让方为信贷机构的，须满足以下条件：
（1）根据经独立审计的财务报告，在申请受让之时起至少连续两年经营活动有盈利；
（2）满足本法第一百三十条规定的安全保证比率；
（3）具有可行的强制转让方案，其中包括证明受让方有足够资金按照方案进行出资的内容。

（2）接收方不是信贷机构的，必须满足下列条件：
（1）是法人；
（2）满足本条第1款第（1）项和第（3）项规定的条件。
第151e条 接收方的权利
（1）接收方为信贷机构的，享有下列权利：
（1）对于被强制转让的商业银行成功转换为一人有限责任公司的情形，拥有该被强制转让商业银行100%的章程资本；
（2）不将被强制转让的商业银行纳入合并财务报表；
（3）在计算合并资本充足率时，将被强制转让的商业银行排除在外；
（4）对被强制转让商业银行的出资款项无需计提投资减值准备，并在计算接收信贷机构的出资、购股限额时予以排除。
接收信贷机构对被强制转让商业银行的出资、购股金额按照已批准的强制转让方案规定的比例执行；
（5）按照已批准的强制转让方案，向外国投资者出售、发行接收信贷机构的股份；
（6）按照已批准的强制转让方案，适用本法第148b条规定的一项或多项支持措施。
（2）接收方不是信贷机构的，有权拥有被强制转让商业银行超过本法第55条和第70条规定的股份、出资比例限额的股份、出资。
第151g条 对超过规定限额的股份、出资的处理及对强制转让后受特别控制的商业银行的法人处理

第一条 对特别控制商业银行在强制移交后受让方持有股份、出资额超出适用于非特别控制信贷机构规定限额的处理，或者对特别控制商业银行在强制移交后进行法人处理的，按照已批准的强制移交方案执行。

第二条 对本条第一款规定的股份、出资额处理或者法人处理，在满足以下全部条件时，可在已批准的强制移交方案确定的期限之前提前执行：

（1）按照已批准的强制移交方案完成注册资本增加；

（2）自强制移交决定生效之日起满一年后。

正在跟踪

第一节e 特别控制信贷机构破产方案

第一百五十二条 特别控制信贷机构的破产

1. 当特别控制信贷机构陷入破产状态时，越南国家银行依照本法第一百四十七条a的规定，或者属于本法第一百四十八条第四款、第一百四十八条c第四款、第一百四十九条a第二款、第一百四十九条d第四款、第一百五十一条a第七款或第一百五十一条d第七款规定的任一情形时，审查并提请政府决定对特别控制信贷机构实行破产的主张。

2. 属于本法第一百四十八条第四款、第一百四十八条c第四款、第一百四十九条a第二款、第一百四十九条d第四款、第一百五十一条a第七款、第一百五十一条d第七款规定情形的破产主张决定程序、手续，依照本法第一百四十七条a第二款和第三款的规定执行。

第一百五十二条a 破产方案的制定和批准

1. 自政府决定对特别控制信贷机构实行破产主张之日起30日内，特别控制委员会有责任主持并与特别控制信贷机构、越南存款保险公司配合制定特别控制信贷机构破产方案，提交越南国家银行审查。

对于制定人民信贷基金破产方案的情形，特别控制委员会有责任主持，并与被特别控制的人民信贷基金、越南存款保险机构和越南合作银行协调实施。
2. 自收到破产方案之日起30日内，越南国家银行有责任审查、评估方案的可行性，并提交政府批准被特别控制的信贷机构的破产方案。
第152b条 破产方案的内容
破产方案至少包括以下内容：
（1）评估被决定破产方针的被特别控制信贷机构的现状和处理过程；
（2）评估实施被特别控制信贷机构破产方案对信贷机构体系安全的影响；
（3）对个人客户存款的支付方案；
（4）实施进度和部署破产方案的责任。
第152c条 组织实施破产方案
（1）越南国家银行指导、检查、监督已获批准的破产方案的部署实施，包括要求被特别控制的信贷机构依照破产法律规定向法院提交启动破产程序的申请。
（2）必要时，越南国家银行提交政府决定修改、补充破产方案。
（3）被特别控制信贷机构的破产实施依照关于信贷机构破产的法律规定适用。
正在跟踪
29. 对第155条补充第3款如下：
“3. 在法官指定破产管理人或者资产管理、清算企业后，越南国家银行收回信贷机构的许可证。”
正在跟踪
30. 在第156条名称、第156条第2款和第4款中“信贷机构”一词后补充“, 外国银行分行”一词。
正在跟踪
31. 修改、补充第156条第3款如下：

第三条 过渡规定

一、在本法生效之日前已被特别监控或正在实施有权机关决定的处理方案或已被强制收购的信贷机构的整顿，继续按照已决定的方案执行。

对已决定方案的一项或若干内容的调整、方案变更或制定新的整顿方案，依照本法修订补充的第47/2010/QH12号信贷机构法第八章第1节、第1b节、第1c节、第1d节、第1đ节和第1e节的相关规定执行。

二、在特别监控期间，在本法生效之日前已被强制收购的商业银行，根据政府总理在越南国家银行提议基础上作出的决定，适用本法修订补充的第47/2010/QH12号信贷机构法第一百四十八条b第一款规定的一项或若干项支持措施。

三、在监控被解散的信贷机构资产清算过程中，如发现信贷机构无力全额清偿债务，越南国家银行作出终止清算的决定，并依照本法第八章第1e节的规定实施信贷机构破产方案。

3. 对于在本法生效之日前已被强制收购的商业银行，自本法生效之日起，向其他信贷机构、投资者转让全部出资部分、注册资本的，按照下列规定执行：
（1）越南国家银行制定方案，报政府总理批准后方可组织实施；
（2）方案至少包括下列内容：受让方的信息；在受让方为在越南设立并运营的信贷机构的情况下，对强制收购后的商业银行中超出规定限额的股份、出资部分的处理方案；转让方案的实施路线图、期限；本法修订补充的第47/2010/QH12号信贷机构法第151b条第2款、第3款、第4款、第5款和第6款规定的各项内容；本款第（4）项、第（5）项和第（7）项规定的各项内容；
（3）受让方必须满足本法修订补充的第47/2010/QH12号信贷机构法第151đ条规定的对受让方的各项条件；
（4）以与买方直接协商的方式转让出资部分；出资部分的转让价格不得低于由独立审计机构确定的注册资本和各项储备基金的实际价值，并遵循市场价格机制；
（5）强制收购后的商业银行可适用本法修订补充的第47/2010/QH12号信贷机构法第148b条第1款规定的一项或多项支持措施，向政府为处理信贷机构不良贷款而设立的、国家持有100%注册资本的组织出售有担保资产的不良贷款；

（5）受让方有权行使第47/2010/QH12号《信贷机构法》（经本法修订补充）第一百五十一条第五款规定的受让方的各项权利；

（7）对于受让方为在越南设立并运营的信贷机构的情形，强制收购后的商业银行中超出规定限额的股份、出资额的处理，依照第47/2010/QH12号《信贷机构法》（经本法修订补充）第一百五十一条第七款的规定执行。

4. 信贷机构、外国银行分行的管理人员、经营人员及其他职务人员，在本法生效之日前经选举、任命但不满足第47/2010/QH12号《信贷机构法》（经本法修订补充）规定的，可继续担任该职务至任期届满或任命期限届满。

5. 对于在本法生效之日前签订的授信合同，信贷机构、外国银行分行和客户可继续按照已签订的协议执行至授信合同期限届满。自本法生效之日起，上述授信合同的修改、补充，仅在修改、补充内容符合第47/2010/QH12号《信贷机构法》（经本法修订补充）规定的情况下方可进行。

6. 对于一家信贷机构的大股东及其关联人的持股比例不符合第47/2010/QH12号《信贷机构法》（经本法修订补充）第五十五条第三款规定的情形，越南国家银行具体指导过渡期限、顺序和手续。第三条第六款由第46/2018/TT-NHNN号通知指导。

本法由越南社会主义共和国第十四届国会第四次会议于2017年11月20日通过
国会主席
阮氏金银
您尚未登录会员。
这是会员账户专用的功能。请登录以查看详情。如果还没有账户，请在此注册！

========== 越南文原文 ==========

【越南法规】17/2017/QH14 | 法律-条例 | 20/11/2017
来源: https://luatvietnam.vn/tai-chinh/luat-sua-doi-cac-to-chuc-tin-dung-118854-d1.html
标题: Luật sửa đổi Luật Các tổ chức tín dụng 2017, số 17/2017/QH14

Luật sửa đổi Luật Các tổ chức tín dụng 2017, số 17/2017/QH14
            
            Ngày cập nhật: Thứ Ba, 12/12/2017 16:29 (GMT+7)

            
                
                    
                        
                            Cơ quan ban hành: 
                            
                                    Quốc hội
                            
                            
                                
                                    Số công báo:
                                    
                                        
                                    
                                    
                                        
                                             Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý. 

                                        

                                    

                                

                            
                            

    Đã biết
    
        
    
    
            
                Tiện ích dành cho tài khoản
                Tiêu chuẩn
                hoặc Nâng cao.
                Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
            

    

                            
                        
                        
                            Số hiệu:
                            17/2017/QH14
                            Ngày đăng công báo:
                            

    Đã biết
    
        
    
    
            
                Tiện ích dành cho tài khoản
                Tiêu chuẩn
                hoặc Nâng cao.
                Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
            

    

                            
                        
                        
                            Loại văn bản:
                            
                                    Luật
                            
                            Người ký:
                            
                                    Nguyễn Thị Kim Ngân
                            
                        
                        
                            
                                
                                    Ngày ban hành:
                                    
                                        
                                    
                                    
                                        
                                             Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành. 

                                        

                                    

                                

                            
                            20/11/2017
                            
                                
                                    Ngày hết hiệu lực:
                                    
                                        
                                    
                                    
                                        
                                             Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng). 

                                        

                                    

                                

                            
                            

    Đã biết
    
        
    
    
            
                Tiện ích dành cho tài khoản
                Tiêu chuẩn
                hoặc Nâng cao.
                Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
            

    

                            
                        
                        
                            
                                
                                    Áp dụng:
                                    
                                        
                                    
                                    
                                        
                                             Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng). 

                                        

                                    

                                

                            
                            

    Đã biết
    
        
    
    
            
                Tiện ích dành cho tài khoản
                Tiêu chuẩn
                hoặc Nâng cao.
                Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
            

    

                            
                            
                                
                                    Tình trạng hiệu lực:
                                    
                                        
                                    
                                    
                                        
                                             Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,... 

                                        

                                    

                                

                            
                            

    Đã biết
    
        
    
    
            
                Tiện ích dành cho tài khoản
                Tiêu chuẩn
                hoặc Nâng cao.
                Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
            

    

                            
                        
                        
                            Lĩnh vực:
                            
                                        Tài chính-Ngân hàng
                            
                            
                                
                        
                    
                
            

            TÓM TẮT LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG SỬA ĐỔI 2017
            
                    

Ngày 20/11/2017, Quốc hội khóa XIV đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng, số 17/2017/QH14.

Luật mới quy định việc phá sản sẽ chỉ áp dụng với các tổ chức tín dụng đã rơi vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, không có khả năng phục hồi theo các phương án tái cơ cấu khác… Ngân hàng Nhà nước sẽ trình Chính phủ quyết định chủ trương và phương án phá sản tổ chức tín dụng, trong đó phải đánh giá tác động của việc thực hiện phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt đối với sự an toàn chung của hệ thống; đồng thời, phải lên phương án chi trả tiền gửi cho các khách hàng là cá nhân.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép hoạt động đã cấp cho tổ chức tín dụng trong trường hợp chuyển đổi hình thức pháp lý bên cạnh các trường hợp tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản như đã quy định trước đây.

Về giới hạn góp vốn, mua cổ phần, Luật sửa đổi bổ sung quy định: Mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại và các công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại đó vào một doanh nghiệp hoạt động trên lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, kinh doanh ngoại hối, vàng… không bao gồm mức góp vốn, mua cổ phần của công ty quản lý quỹ là công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại, công ty tài chính vào một doanh nghiệp từ các quỹ do công ty đó quản lý.

Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 15/01/2018.

Để tìm hiểu thêm về quy định nêu trên, bạn đọc tham khảo:

Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng của Quốc hội, số 17/2017/QH14

                            
                                Văn bản này được thay thế bởi
                                32/2024/QH15
                            

                    Xem chi tiết Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi 2017  có hiệu lực kể từ ngày 15/01/2018

            

                
                    Tải Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi 2017
                    
                                
                                    
                                         Luật 17/2017/QH14 PDF (Bản có dấu đỏ)

                                        
    
        
            Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
            Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
        

    

                                    

                                

                                
                                    
                                         Luật 17/2017/QH14 DOC (Bản Word)

                                        
    
        
            Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
            Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
        

    

                                    

                                

                    

                

        

    

                

                
                        
                 Tình trạng hiệu lực: Đã biết 

    

    
            
                
                    
                    
                                Hiệu lực: Đã biết

                                 Tình trạng hiệu lực: Đã biết

                    

                

            

        

	
		
			
			QUỐC HỘI
 			-------
			Luật số: 17/2017/QH14

			
			
			CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
 			Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
 			---------------

			
		
	


Luật này bị bãi bỏ bởi Khoản 3 Điều 209 Luật số 32/2024/QH15"
                                         data-href="/van-ban/get/docitem-view-change-content?tab=content&DocItemId=24809&DocId=118854&DocReferenceId=296639&DocItemReferenceId=2536897&DocItemRelateId_Select=167106">
                                        LUẬT

SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

                                    

Căn cứ Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam;

Quốc hội ban hành Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12.

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng

Đang theo dõi

1. Bổ sung điểm g vào khoản 28 Điều 4 như sau:
“g) Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xác định theo quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động thanh tra, giám sát đối với từng trường hợp cụ thể.”

Đang theo dõi

2. Bổ sung các khoản 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39 và 40 vào Điều 4 như sau:

Đang theo dõi

33. Can thiệp sớm là việc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khắc phục tình trạng quy định tại khoản 1 Điều 130a của Luật này.

Đang theo dõi

34. Kiểm soát đặc biệt là việc đặt một tổ chức tín dụng dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Mục 1 Chương VIII của Luật này.

Đang theo dõi

35. Phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt (sau đây gọi là phương án cơ cấu lại) là một trong các phương án sau đây:
a) Phương án phục hồi;
b) Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp;
c) Phương án giải thể;
d) Phương án chuyển giao bắt buộc;
đ) Phương án phá sản.

Đang theo dõi

36. Phương án phục hồi là phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt.

Đang theo dõi

37. Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp là phương án áp dụng khi có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, có nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

Đang theo dõi

38. Phương án chuyển giao bắt buộc là phương án chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt phải chuyển giao toàn bộ cổ phần, phần vốn góp cho bên nhận chuyển giao.

Đang theo dõi

39. Bên nhận chuyển giao là tổ chức tín dụng trong nước, tổ chức tín dụng nước ngoài, nhà đầu tư khác có đề nghị được nhận chuyển giao bắt buộc và được cơ quan nhà nước có thẩm quyền quyết định được nhận chuyển giao bắt buộc.

Đang theo dõi

40. Tổ chức tín dụng hỗ trợ là tổ chức tín dụng được chỉ định tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành, hỗ trợ tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

Đang theo dõi

3. Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản 1 Điều 28 như sau:
“b) Tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản, chuyển đổi hình thức pháp lý;”

Đang theo dõi

4. Sửa đổi, bổ sung các điểm c, đ, e và g khoản 1, khoản 2 và khoản 3 Điều 29 như sau:

Đang theo dõiNội dung hướng dẫn Khoản 4 Điều 1 tại Thông tư 10/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 5 Thông tư số 27/2022/TT-NHNN" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=24816&DocId=118854&DocReferenceId=241854&DocItemReferenceId=2106752&DocItemRelateId=119400">
                                

“c) Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng;”

Đang theo dõi

đ) Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần của cổ đông lớn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn thành cổ đông thường và ngược lại.
Trường hợp mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn, bên mua, nhận chuyển nhượng phải đáp ứng điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên góp vốn theo quy định tại các điều 20, 70 và 71 của Luật này;

Đang theo dõi

e) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động do sự kiện bất khả kháng;

Đang theo dõi

g) Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài.

Đang theo dõi

2. Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi quy định tại khoản 1 Điều này và việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 25/2017/TT-NHNN
Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 1 Chương II Thông tư số 05/2018/TT-NHNN
Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 10/2018/TT-NHNN
Nội dung hướng dẫn Khoản 4 Điều 1 tại Thông tư số 10/2018/TT-NHNN được thay thế bởi Điều 5 Thông tư số 24/2023/TT-NHNN
Nội dung hướng dẫn Khoản 4 Điều 1 tại Thông tư số 25/2017/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 7 Thông tư số 24/2023/TT-NHNN" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=55656&DocId=118854&DocReferenceId=157239&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38210">
                                

Đang theo dõi

3. Việc thay đổi mức vốn điều lệ, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn của quỹ tín dụng nhân dân được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 3 Chương II Thông tư số 05/2018/TT-NHNN" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=66090&DocId=118854&DocReferenceId=160939&DocItemReferenceId=229660&DocItemRelateId=38277">
                                

Đang theo dõi

5. Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 4 Điều 29 như sau:
“a) Sửa đổi, bổ sung Điều lệ của tổ chức tín dụng phù hợp với thay đổi đã được chấp thuận;”

Đang theo dõi

6. Bổ sung điểm h vào khoản 1 Điều 33 như sau:
“h) Người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.”

Đang theo dõi

7. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 và bổ sung khoản 4 vào Điều 34 như sau:

Đang theo dõi

“3. Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng không được đồng thời là thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty con của tổ chức tín dụng. Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng không được đồng thời là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) hoặc các chức danh tương đương của doanh nghiệp khác.

Đang theo dõi

4. Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng không được đồng thời là Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) hoặc các chức danh tương đương của doanh nghiệp khác.”

Đang theo dõi

8. Bổ sung khoản 4 vào Điều 39 như sau:
“4. Tổ chức tín dụng phải thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước các thông tin quy định tại khoản 1 Điều này trong thời hạn 07 ngày làm việc, kể từ ngày tổ chức tín dụng nhận được thông tin công khai theo quy định tại khoản 2 Điều này.”

Đang theo dõi

9. Bổ sung khoản 2a vào sau khoản 2 Điều 45 như sau:
“2a. Bổ nhiệm, miễn nhiệm, kỷ luật, đình chỉ và quyết định mức lương, lợi ích khác đối với các chức danh thuộc bộ phận kiểm toán nội bộ.”

Đang theo dõi

10. Sửa đổi, bổ sung điểm c và bổ sung điểm d vào khoản 1 Điều 50 như sau:

Đang theo dõi

“c) Có bằng đại học trở lên;

Đang theo dõi

d) Có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.” 

Đang theo dõi

11. Sửa đổi, bổ sung điểm d khoản 4 Điều 50 như sau:
“d) Có ít nhất 05 năm là người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng và có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán;”

Đang theo dõi

12. Sửa đổi, bổ sung khoản 6 Điều 52 như sau:
“6. Tổ chức tín dụng cổ phần phải có tối thiểu 100 cổ đông và không hạn chế số lượng tối đa, trừ ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt đang thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc quy định tại Mục 1đ Chương VIII của Luật này.”

Đang theo dõi

13. Sửa đổi, bổ sung điểm c khoản 1 Điều 54 như sau:
“c) Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của nguồn vốn góp, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần tại tổ chức tín dụng; không sử dụng nguồn vốn do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp tín dụng để mua, nhận chuyển nhượng cổ phần của tổ chức tín dụng; không được góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác theo quy định của pháp luật;”

Đang theo dõi

14. Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 2 và khoản 3 Điều 55 như sau:

Đang theo dõi

“a) Sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo phương án cơ cấu lại được cấp có thẩm quyền phê duyệt; sở hữu cổ phần của tổ chức tín dụng tại công ty con, công ty liên kết quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 103, khoản 3 Điều 110 của Luật này;”

Đang theo dõi

“3. Cổ đông và người có liên quan của cổ đông đó không được sở hữu cổ phần vượt quá 20% vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng, trừ trường hợp quy định tại các điểm a, b và c khoản 2 Điều này. Cổ đông lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đông đó không được sở hữu cổ phần từ 5% trở lên vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng khác.” 

Đang theo dõi

15. Sửa đổi, bổ sung điểm c khoản 2 Điều 56 như sau:
“c) Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) chuyển nhượng cổ phần cho nhà đầu tư khác nhằm thực hiện phương án cơ cấu lại đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt.”

Đang theo dõi

16. Sửa đổi, bổ sung khoản 5 Điều 63 như sau:
“5. Bổ nhiệm, miễn nhiệm, kỷ luật, đình chỉ và quyết định mức lương, lợi ích khác đối với các chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Thư ký Hội đồng quản trị và người quản lý, người điều hành khác theo quy định nội bộ của Hội đồng quản trị.”

Đang theo dõi

17. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 75 như sau:
“2. Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân phải đáp ứng tiêu chuẩn về trình độ chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp, am hiểu về hoạt động ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và phải thuộc danh sách đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể thủ tục, hồ sơ chấp thuận danh sách dự kiến việc bầu, bổ nhiệm các chức danh quy định tại khoản này.”Khoản 17 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 2 Chương II Thông tư số 05/2018/TT-NHNN
Khoản 17 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 22/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 10/08/2025)
Nội dung hướng dẫn Khoản 17 Điều 1 tại Thông tư 22/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 13/2020/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)
Nội dung hướng dẫn Khoản 17 Điều 1 tại Thông tư số 22/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 8 Thông tư số 24/2023/TT-NHNN" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=24829&DocId=118854&DocReferenceId=160939&DocItemReferenceId=229645&DocItemRelateId=59592">
                                

Đang theo dõi

18. Sửa đổi cụm từ “phải được đăng ký tại” thành “phải gửi” tại khoản 3 Điều 31 và khoản 2 Điều 77; sửa đổi cụm từ “quản lý tài sản bảo đảm” thành “quản lý nợ và khai thác tài sản” tại khoản 3 Điều 103 và khoản 3 Điều 110.

Đang theo dõi

19. Sửa đổi, bổ sung khoản 2, khoản 6 và bổ sung khoản 7 vào Điều 126 như sau:

Đang theo dõi

“2. Quy định tại khoản 1 Điều này không áp dụng đối với quỹ tín dụng nhân dân và trường hợp cấp tín dụng dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng cho cá nhân.
Hạn mức thẻ tín dụng đối với cá nhân quy định tại khoản 1 Điều này được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.”

Đang theo dõi

“6. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cấp tín dụng để góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng.

Đang theo dõi

7. Việc cấp tín dụng quy định tại các khoản 1, 3, 4, 5 và 6 Điều này bao gồm cả hoạt động mua, đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp.” 

Đang theo dõi

20. Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản 1, bổ sung khoản 5 vào Điều 127 như sau:

Đang theo dõi

“b) Kế toán trưởng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc, Phó giám đốc và các chức danh tương đương của quỹ tín dụng nhân dân;”

Đang theo dõi

“5. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 2 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu do các đối tượng quy định tại các điểm a, c và d khoản 1 Điều này phát hành; tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 4 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu do các đối tượng quy định tại điểm e khoản 1 Điều này phát hành.” 

Đang theo dõi

21. Sửa đổi, bổ sung các khoản 4, 5 và 7 Điều 128 như sau:

Đang theo dõi

4. Mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu do khách hàng, người có liên quan của khách hàng đó phát hành.

Đang theo dõi

5. Giới hạn và điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước quy định.Nội dung hướng dẫn Khoản 21 Điều 1 tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 13 Điều 1 Thông tư số 19/2017/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 28/01/2021)
Nội dung hướng dẫn Khoản 21 Điều 1 tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 14 Điều 1 Thông tư số 19/2017/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 28/01/2021)" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=66085&DocId=118854&DocReferenceId=119319&DocItemReferenceId=231348&DocItemRelateId=38144">
                                

Đang theo dõi

“7. Trường hợp đặc biệt, để thực hiện nhiệm vụ kinh tế - xã hội mà khả năng hợp vốn của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chưa đáp ứng được nhu cầu của một khách hàng thì Thủ tướng Chính phủ quyết định mức cấp tín dụng tối đa vượt quá các giới hạn quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này đối với từng trường hợp cụ thể.
Thủ tướng Chính phủ quy định điều kiện, hồ sơ, trình tự đề nghị chấp thuận mức cấp tín dụng tối đa vượt quá các giới hạn quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này.”Khoản 21 Điều 1 được hướng dẫn bởi Quyết định số 13/2018/QĐ-TTg" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=55669&DocId=118854&DocReferenceId=161252&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38267">
                                

Đang theo dõi

22. Bổ sung khoản 6 vào Điều 129 như sau:
“6. Mức góp vốn, mua cổ phần quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều này không bao gồm mức góp vốn, mua cổ phần của công ty quản lý quỹ là công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại, công ty tài chính vào một doanh nghiệp từ các quỹ do công ty đó quản lý.”

Đang theo dõi

23. Sửa đổi, bổ sung điểm e khoản 1 Điều 130 như sau:
“e) Tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh.”

Đang theo dõi

24. Bãi bỏ khoản 5 Điều 130.

Đang theo dõi

25. Bổ sung Điều 130a vào sau Điều 130 như sau:
“Điều  130a. Áp dụng can thiệp sớm đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Đang theo dõiNội dung hướng dẫn Khoản 25 Điều 1 tại Thông tư 08/2017/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 2 Điều 1 Thông tư số 04/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/09/2022)
Nội dung hướng dẫn Khoản 25 Điều 1 tại Thông tư 08/2017/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 3 Điều 1 Thông tư số 04/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/09/2022)" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=24837&DocId=118854&DocReferenceId=160606&DocItemReferenceId=62009&DocItemRelateId=38272">
                                

1. Ngân hàng Nhà nước xem xét áp dụng can thiệp sớm đối với tổ chức tín dụng lâm vào một trong các trường hợp sau đây nhưng chưa được đặt vào kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 145 của Luật này:
a) Không duy trì được tỷ lệ khả năng chi trả quy định tại điểm a khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời gian 03 tháng liên tục;
b) Không duy trì được tỷ lệ an toàn vốn quy định tại điểm b khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời gian 06 tháng liên tục;
c) Xếp hạng dưới mức trung bình theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Đang theo dõi

2. Ngân hàng Nhà nước xem xét áp dụng can thiệp sớm đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b và c khoản 1 Điều này.

Đang theo dõi

3. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được văn bản áp dụng can thiệp sớm của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước thực trạng, nguyên nhân, phương án khắc phục tình trạng quy định tại khoản 1 Điều này và tổ chức triển khai thực hiện. Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài điều chỉnh phương án khắc phục nếu xét thấy cần thiết.
Thời hạn thực hiện phương án khắc phục tối đa là 01 năm, kể từ ngày có văn bản áp dụng can thiệp sớm của Ngân hàng Nhà nước.

Đang theo dõi

4. Phương án khắc phục bao gồm một hoặc một số biện pháp sau đây:
a) Thu hẹp nội dung, phạm vi hoạt động, hạn chế các giao dịch lớn;
b) Tăng vốn điều lệ, vốn được cấp; tăng cường nắm giữ tài sản có tính thanh khoản cao; bán, chuyển nhượng tài sản và thực hiện các giải pháp khác để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;
c) Hạn chế chi trả cổ tức, phân phối lợi nhuận;
d) Cắt giảm chi phí hoạt động, chi phí quản lý; hạn chế trả thù lao, lương, thưởng đối với người quản lý, người điều hành;
đ) Tăng cường quản trị rủi ro; tổ chức lại bộ máy quản lý, cắt giảm nhân sự;
e) Các biện pháp khác theo quy định của pháp luật.

Đang theo dõi

5. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không xây dựng được phương án khắc phục theo quy định tại khoản 3 Điều này hoặc hết thời hạn thực hiện phương án mà không khắc phục được tình trạng quy định tại khoản 1 Điều này thì tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện một hoặc một số biện pháp quy định tại khoản 4 Điều này.

Đang theo dõi

6. Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấm dứt áp dụng can thiệp sớm sau khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khắc phục được tình trạng quy định tại khoản 1 Điều này hoặc khi tổ chức tín dụng được đặt vào kiểm soát đặc biệt.

Đang theo dõi

7. Ngân hàng Nhà nước quy định chi tiết Điều này.”

Đang theo dõi

26. Bổ sung điểm c vào khoản 2 Điều 141 như sau;
“c) Thay đổi tên chi nhánh của tổ chức tín dụng; tạm ngừng hoạt động kinh doanh dưới 05 ngày làm việc; niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán trong nước.”

Đang theo dõi

27. Sửa đổi, bổ sung Mục 1 Chương VIII như sau:

Đang theo dõi

Mục 1. KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Đang theo dõi

Điều 145. Trường hợp đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt
1. Tổ chức tín dụng được xem xét đặt vào kiểm soát đặc biệt khi lâm vào một trong các trường hợp sau đây:
a) Mất, có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc mất, có nguy cơ mất khả năng thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
b) Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng lớn hơn 50% giá trị của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất;
c) Không duy trì được tỷ lệ an toàn vốn quy định tại điểm b khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời gian 12 tháng liên tục hoặc tỷ lệ an toàn vốn thấp hơn 4% trong thời gian 06 tháng liên tục;
d) Xếp hạng yếu kém trong 02 năm liên tục theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
2. Khi có nguy cơ mất khả năng chi trả, nguy cơ mất khả năng thanh toán, tổ chức tín dụng phải kịp thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước về thực trạng, nguyên nhân, các biện pháp đã áp dụng, các biện pháp dự kiến áp dụng để khắc phục và các đề xuất, kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi

Điều 145a. Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt
1. Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định đặt tổ chức tín dụng thuộc trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 145 của Luật này vào kiểm soát đặc biệt và thành lập Ban kiểm soát đặc biệt để kiểm soát hoạt động của tổ chức tín dụng đó.
2. Ngân hàng Nhà nước quy định các nội dung sau đây:
a) Hình thức kiểm soát đặc biệt, thời hạn kiểm soát đặc biệt, gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt, chấm dứt kiểm soát đặc biệt, công bố thông tin về việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng;
b) Thành phần, số lượng, cơ cấu, cơ chế hoạt động của Ban kiểm soát đặc biệt phù hợp với hình thức kiểm soát đặc biệt và thực trạng của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
3. Kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt, dư nợ gốc, lãi của khoản cho vay tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng đó được chuyển thành dư nợ cho vay đặc biệt.
Đang theo dõi

Điều 145b. Chấm dứt kiểm soát đặc biệt
Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định chấm dứt kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc một trong các trường hợp sau đây:
Đang theo dõi

1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt khắc phục được tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt và tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;

Đang theo dõi

2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được sáp nhập, hợp nhất vào tổ chức tín dụng khác hoặc bị giải thể;
3. Sau khi Thẩm phán chỉ định Quản tài viên hoặc doanh nghiệp quản lý, thanh lý tài sản để tiến hành thủ tục phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.

Đang theo dõi

Điều 146. Thẩm quyền quyết định cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
Đang theo dõi

1. Chính phủ có thẩm quyền sau đây:
a) Quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;
b) Phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc, phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;
c) Quyết định áp dụng biện pháp đặc biệt nhằm bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng, trật tự, an toàn xã hội khi xử lý tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.
2. Thủ tướng Chính phủ có thẩm quyền sau đây:
a) Quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính được kiểm soát đặc biệt;
b) Phê duyệt phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính được kiểm soát đặc biệt;
c) Quyết định việc cho vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0% đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi

3. Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền sau đây:
a) Quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô;
b) Phê duyệt phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, trừ trường hợp quyết định việc cho vay đặc biệt quy định tại điểm c khoản 2 Điều này;
c) Quyết định việc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam mua trái phiếu dài hạn của tổ chức tín dụng hỗ trợ.Mạng lưới hoạt động của tổ chức tài chính vi mô nêu tại Khoản 27 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 19/2019/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 15/09/2025)" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=1124869&DocId=118854&DocReferenceId=178291&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=56039">
                                
Đang theo dõi

Điều 146a. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Xử lý kiến nghị của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại Điều 146b của Luật này.
2. Quyết định áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 148b của Luật này trước khi phương án cơ cấu lại được phê duyệt, trừ trường hợp quyết định việc cho vay đặc biệt quy định tại điểm c khoản 2 Điều 146 của Luật này.
3. Chỉ định Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng thành viên, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
4. Quyết định, điều chỉnh nội dung, phạm vi hoạt động, mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
5. Quyết định không áp dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán hoặc chấm dứt áp dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán đối với tổ chức tín dụng thực hiện phương án phá sản đã được phê duyệt.
6. Quyết định việc cho vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 146d của Luật này, trừ trường hợp quyết định việc cho vay đặc biệt quy định tại điểm c khoản 2 Điều 146 của Luật này.
7. Yêu cầu chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt:
a) Báo cáo việc sử dụng cổ phiếu, phần vốn góp;
b) Không được chuyển nhượng cổ phiếu, phần vốn góp;
c) Không được sử dụng cổ phiếu, phần vốn góp để làm tài sản bảo đảm.
8. Nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định của Luật này.
Điều 146b. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt
1. Chỉ đạo Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thực hiện các nội dung sau đây:
a) Rà soát và điều chỉnh cơ cấu tổ chức, mạng lưới, hoạt động kinh doanh, tập trung thu hồi nợ xấu, xử lý tài sản bảo đảm;
b) Cắt giảm chi phí, bao gồm cả việc cắt giảm lãi suất của các khoản tiền gửi, trái phiếu có lãi suất cao, tiền thuê của các hợp đồng thuê tài sản, thuê mua tài sản có tiền thuê cao.
2. Chỉ đạo tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt xây dựng, thực hiện phương án cơ cấu lại theo quy định của Luật này.
3. Tạm đình chỉ một hoặc một số hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt nếu các hoạt động này có thể gia tăng rủi ro cho tổ chức tín dụng đó hoặc không phù hợp với phương án cơ cấu lại đã được phê duyệt.
4. Đình chỉ, tạm đình chỉ quyền quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng và kiến nghị Ngân hàng Nhà nước chỉ định người thay thế Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên Hội đồng thành viên, Trưởng ban, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
5. Yêu cầu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) miễn nhiệm, đình chỉ công tác đối với người có hành vi vi phạm pháp luật, không chấp hành phương án cơ cấu lại đã được phê duyệt, không chấp hành chỉ đạo của Ban kiểm soát đặc biệt.
6. Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước quyết định: thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt, gia hạn hoặc chấm dứt thời hạn kiểm soát đặc biệt; cho vay đặc biệt, gia hạn thời hạn cho vay đặc biệt, thu nợ khoản vay đặc biệt; thanh lý tài sản, thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
7. Nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định của Luật này.
Điều 146c. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm sau đây:
a) Xây dựng phương án cơ cấu lại theo yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt;
b) Thực hiện chủ trương, phương án cơ cấu lại đã được cấp có thẩm quyền quyết định, phê duyệt;
c) Thực hiện quyết định, yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước quy định tại Điều 146a của Luật này;
d) Thực hiện quyết định, yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại Điều 146b của Luật này.
2. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm sau đây:
a) Thực hiện trách nhiệm quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Quản trị, kiểm soát, điều hành hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng, bảo đảm an toàn tài sản của tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi

Điều 146d. Khoản vay đặc biệt
Đang theo dõi

1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam và các tổ chức tín dụng khác trong trường hợp sau đây:
a) Để hỗ trợ thanh khoản khi tổ chức tín dụng có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự ổn định của hệ thống trong thời gian tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, bao gồm cả trường hợp tổ chức tín dụng đang thực hiện phương án cơ cấu lại đã được phê duyệt;
b) Để hỗ trợ phục hồi theo phương án phục hồi, phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
2. Khoản vay đặc biệt được ưu tiên hoàn trả trước tất cả các khoản nợ khác, kể cả các khoản nợ có tài sản bảo đảm của tổ chức tín dụng trong trường hợp sau đây:
a) Khi đến hạn trả nợ, trừ trường hợp trong thời gian phương án cơ cấu lại chưa được phê duyệt hoặc trường hợp thay đổi phương án cơ cấu lại nhưng chưa được phê duyệt;
b) Khi giải thể, phá sản tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi

3. Ngân hàng Nhà nước quy định chi tiết việc cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.Nội dung này được hướng dẫn bởi Thông tư số 01/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 27/10/2021)
Nội dung hướng dẫn khoản 27 Điều 1 tại Thông tư 01/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 8 Điều 1 Thông tư số 14/2019/TT-NHNN
Khoản 27 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 08/2021/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)
Nội dung hướng dẫn Khoản 27 Điều 1 tại Thông tư số 08/2021/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 02/2022/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)
Nội dung hướng dẫn Khoản 27 Điều 1 tại Thông tư 08/2021/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 13/2022/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=846864&DocId=118854&DocReferenceId=158919&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38228">
                                

Đang theo dõi

Điều 146đ. Quản trị, điều hành và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Nội dung, phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do Ngân hàng Nhà nước quyết định, trừ trường hợp quy định tại khoản 3 Điều 146b của Luật này.
2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không phải tuân thủ quy định tại các điều 128, 130, 131 và 140 của Luật này mà thực hiện theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước đối với từng trường hợp cụ thể; trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn hơn chênh lệch thu chi từ kết quả kinh doanh hằng năm (chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro đã tạm trích trong năm) thì mức trích lập dự phòng rủi ro tối thiểu bằng mức chênh lệch thu chi.
3. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không phải thực hiện dự trữ bắt buộc.
4. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được miễn nộp phí bảo hiểm tiền gửi, phí tham gia Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân.
5. Việc tổ chức Đại hội đồng cổ đông, công bố thông tin của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được thực hiện theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước phù hợp với mục tiêu bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng.
6. Số lượng thành viên, nhiệm kỳ Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do Ngân hàng Nhà nước quyết định phù hợp với thực trạng hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Trường hợp Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng hết nhiệm kỳ mà tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt chưa bầu, bổ nhiệm Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát nhiệm kỳ mới thì Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát hiện tại tiếp tục thực hiện việc quản trị, kiểm soát tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi

28. Bổ sung các mục 1a, 1b, 1c, 1d, 1đ và 1e vào sau Mục 1 Chương VIII như sau:

Đang theo dõi

Mục 1a. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG VÀ QUYẾT ĐỊNH CHỦ TRƯƠNG CƠ CẤU LẠI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 147. Đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Ban kiểm soát đặc biệt yêu cầu tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuê tổ chức kiểm toán độc lập rà soát, đánh giá thực trạng tài chính, xác định giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ với các nội dung cụ thể theo yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt. Việc thuê tổ chức kiểm toán độc lập phải hoàn thành trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày có quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt.
Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc thuê tổ chức kiểm toán độc lập trong thời hạn quy định, Ban kiểm soát đặc biệt chỉ định tổ chức kiểm toán độc lập.
2. Trong thời hạn 04 tháng, kể từ ngày có quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phải hoàn thành và gửi Ban kiểm soát đặc biệt kết quả tự đánh giá tổng thể thực trạng của tổ chức tín dụng đó và đề xuất chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
3. Trong thời hạn 05 tháng, kể từ ngày có quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt hoàn thành việc đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, kể cả trong trường hợp tổ chức tín dụng không hoàn thành việc tự đánh giá theo quy định tại khoản 2 Điều này.
4. Việc đánh giá tổng thể thực trạng của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều này, trừ quỹ tín dụng nhân dân, phải căn cứ vào báo cáo của tổ chức kiểm toán độc lập quy định tại khoản 1 Điều này.
5. Nội dung đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do Ban kiểm soát đặc biệt quyết định nhưng phải bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Tình hình tài chính, giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ;
b) Thực trạng về tổ chức, quản trị, điều hành, hệ thống công nghệ thông tin;
c) Thực trạng về hoạt động, kinh doanh.
6. Chi phí thuê tổ chức kiểm toán độc lập và các chi phí khác liên quan đến đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt chi trả và được hạch toán vào chi phí của tổ chức tín dụng đó.
Điều 147a. Đề xuất và quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Trên cơ sở đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đề xuất với Ngân hàng Nhà nước chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
2. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được đề xuất của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
3. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được đề nghị của Ngân hàng Nhà nước, Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
Đang theo dõi

Mục 1b. PHƯƠNG ÁN PHỤC HỒI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Đang theo dõi

Điều 148. Xây dựng và phê duyệt phương án phục hồi

1. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phải hoàn thành việc xây dựng và trình Ban kiểm soát đặc biệt phương án phục hồi.

2. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án phục hồi của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước về tính khả thi của phương án phục hồi.

Đối với phương án phục hồi quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm soát đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam đánh giá tính khả thi của phương án; đối với phương án phục hồi tổ chức tài chính vi mô, công ty tài chính, Ban kiểm soát đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đánh giá tính khả thi của phương án.

3. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được báo cáo, phương án phục hồi do Ban kiểm soát đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, phê duyệt hoặc trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt phương án phục hồi theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.

4. Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc xây dựng phương án phục hồi theo quy định tại khoản 1 Điều này hoặc phương án phục hồi không được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định tại khoản 3 Điều này thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.

Điều 148a. Nội dung phương án phục hồi

1. Phương án phục hồi bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:

a) Phương án tăng vốn điều lệ và thời hạn thực hiện phương án tăng vốn điều lệ trong các trường hợp: giá trị thực của vốn điều lệ thấp hơn vốn pháp định; tỷ lệ an toàn vốn dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước; theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước để bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng;

b) Phương án hoạt động kinh doanh trong giai đoạn phục hồi;

c) Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành;

d) Phương án xử lý tồn tại, yếu kém về tài chính, nợ xấu, tài sản bảo đảm và các biện pháp khắc phục các vi phạm pháp luật;

đ) Phương án chi trả theo lộ trình đối với tiền gửi của khách hàng là pháp nhân, tiền gửi, tiền vay của tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145a của Luật này;

e) Biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 148b của Luật này cần áp dụng;

g) Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án phục hồi.

2. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước dự kiến chỉ định tổ chức tín dụng hỗ trợ, ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phối hợp với tổ chức tín dụng hỗ trợ bổ sung các nội dung sau đây:

a) Phương án hỗ trợ của tổ chức tín dụng hỗ trợ đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt; phương án hỗ trợ đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ;

b) Phương án trả lương, thù lao, tiền thưởng và các chế độ khác cho người được biệt phái tham gia hỗ trợ quản trị, điều hành tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;

c) Phương án trả lương cho người lao động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt trong thời gian kiểm soát đặc biệt.

Điều 148b. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án phục hồi

1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ sau đây:

a) Bán nợ xấu không có tài sản bảo đảm hoặc nợ xấu có tài sản bảo đảm mà tài sản bảo đảm đang bị kê biên, tài sản bảo đảm không có hồ sơ, giấy tờ hợp lệ cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ do Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu của tổ chức tín dụng;

b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% của Ngân hàng Nhà nước;

c) Hạch toán dần vào chi phí phần chênh lệch giữa giá trị ghi sổ của khoản nợ, khoản phải thu, khoản đầu tư góp vốn, mua cổ phần đang hạch toán trong bảng cân đối kế toán với giá bán và số tiền dự phòng đã trích lập của các khoản này phù hợp với tình hình tài chính của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt với thời hạn tối đa là 10 năm;

d) Miễn, giảm tiền lãi vay tái cấp vốn, vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước;

đ) Công ty tài chính được vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ;

e) Nhận tiền gửi hoặc vay của tổ chức tín dụng hỗ trợ với lãi suất ưu đãi;

g) Mua nợ, trái phiếu doanh nghiệp do tổ chức tín dụng hỗ trợ nắm giữ đang được phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước

h) Mua, đầu tư hệ thống công nghệ thông tin vượt tỷ lệ quy định tại Điều 140 của Luật này;

i) Biện pháp khác theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.

2. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ sau đây:

a) Biện pháp quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ;

c) Tổ chức tài chính vi mô được vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0%;

d) Quỹ tín dụng nhân dân được vay đặc biệt của Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam từ Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân với lãi suất ưu đãi đến mức 0%;

đ) Biện pháp khác theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.

3. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam được hạch toán giảm Quỹ dự phòng nghiệp vụ để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi được.

4. Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam được hạch toán giảm Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi được.

Điều 148c. Tổ chức thực hiện phương án phục hồi

1. Ban kiểm soát đặc biệt chỉ đạo, kiểm tra, giám sát tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt triển khai thực hiện phương án phục hồi đã được phê duyệt.

2. Theo đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước quyết định hoặc trình Thủ tướng Chính phủ quyết định các nội dung sau đây:

a) Việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi, bao gồm cả việc gia hạn thời hạn thực hiện phương án phục hồi;

b) Chấm dứt thực hiện phương án phục hồi để chuyển sang phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp trên cơ sở đề nghị của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt với Ban kiểm soát đặc biệt.

3. Ngân hàng Nhà nước ban hành quyết định chỉ định tổ chức tín dụng hỗ trợ theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.

4. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước xét thấy tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không có khả năng phục hồi theo phương án phục hồi đã được phê duyệt hoặc hết thời hạn thực hiện phương án phục hồi mà tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không khắc phục được tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt thì Ngân hàng Nhà nước quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.

Điều 148d. Điều kiện đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ

Tổ chức tín dụng hỗ trợ phải đáp ứng các điều kiện sau đây:

1. Hoạt động kinh doanh có lãi trong ít nhất 02 năm liền kề trước thời điểm được xem xét chỉ định tham gia hỗ trợ theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập;

2. Đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;

3. Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo quy định của pháp luật;

4. Có hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ chuyên trách bảo đảm tuân thủ quy định tại Điều 40 và Điều 41 của Luật này.
Đang theo dõi

Điều 148đ. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng hỗ trợ
Đang theo dõi

1. Phối hợp với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt xây dựng phương án phục hồi theo quy định tại khoản 2 Điều 148a của Luật này.
2. Lựa chọn, giới thiệu và điều động cán bộ đủ năng lực, kinh nghiệm, điều kiện tham gia quản trị, kiểm soát và điều hành tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
3. Tổ chức triển khai, quản lý, giám sát tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo phương án phục hồi đã được phê duyệt; đề xuất với Ban kiểm soát đặc biệt việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi đã được phê duyệt.
4. Cho vay, gửi tiền với lãi suất ưu đãi tại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.
5. Bán nợ, trái phiếu doanh nghiệp đang được phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
6. Mua lại nợ, trái phiếu doanh nghiệp đã bán quy định tại khoản 5 Điều này theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
7. Được vay tái cấp vốn với lãi suất ưu đãi đến mức 0%, được giảm 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.

Đang theo dõi

8. Không bị hạn chế về tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh quy định tại điểm e khoản 1 Điều 130 của Luật này.

Đang theo dõi

9. Các khoản cho vay, tiền gửi tại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được áp dụng hệ số rủi ro 0% khi tính tỷ lệ an toàn vốn và được phân loại vào nhóm nợ đủ tiêu chuẩn.
10. Được hạch toán vào chi phí hoạt động đối với các khoản chi lương, thù lao, tiền thưởng cho người được biệt phái tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
11. Được phát hành trái phiếu dài hạn cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước.
12. Được áp dụng các biện pháp hỗ trợ khác do Ngân hàng Nhà nước quyết định theo thẩm quyền.

Đang theo dõi

Mục 1c. PHƯƠNG ÁN SÁP NHẬP, HỢP NHẤT, CHUYỂN NHƯỢNG TOÀN BỘ CỔ PHẦN, PHẦN VỐN GÓP CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 149. Sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Việc xây dựng, phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được thực hiện khi đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Được quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp quy định tại Điều 147a của Luật này hoặc thuộc một trong các trường hợp sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 2 và khoản 4 Điều 148c của Luật này;
b) Có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp đáp ứng các điều kiện theo quy định của pháp luật;
c) Tổ chức tín dụng sau sáp nhập, hợp nhất bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định và đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 2 và khoản 4 Điều 148c của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Điều 149a. Xây dựng và phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
1. Trình tự xây dựng và phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được thực hiện theo quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều 148 của Luật này.
2. Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc xây dựng phương án hoặc phương án không được cấp có thẩm quyền phê duyệt trong thời hạn quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều 148 của Luật này thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Điều 149b. Nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
1. Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Tên phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp và quy trình thực hiện phương án;
b) Thông tin về tổ chức tín dụng bị sáp nhập, nhận sáp nhập, bị hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, bao gồm nội dung chứng minh năng lực, điều kiện theo quy định của pháp luật;
c) Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành, bao gồm cả việc tích hợp, chuyển đổi hệ thống công nghệ thông tin đối với trường hợp sáp nhập, hợp nhất;
d) Phương án hoạt động kinh doanh trong thời gian 03 năm sau sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, bao gồm cả dự kiến các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;
đ) Phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145 a của Luật này;
e) Biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 149c của Luật này cần áp dụng;
g) Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án.
2. Đối với trường hợp chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, phương án phải có nội dung về phương án khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng được đặt vào kiểm soát đặc biệt.
Điều 149c. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
Tổ chức tín dụng sau sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ sau đây:
1. Các biện pháp quy định tại điểm a và điểm c khoản 1 Điều 148b của Luật này;
2. Trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn hơn chênh lệch thu chi từ kết quả kinh doanh hằng năm (chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro đã tạm trích trong năm) thì mức trích lập dự phòng rủi ro thực hiện theo phương án đã được phê duyệt nhưng tối thiểu bằng mức chênh lệch thu chi;
3. Các biện pháp khác theo phương án đã được phê duyệt.
Điều 149d. Tổ chức thực hiện phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
1. Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện phương án đã được phê duyệt.
2. Ngân hàng Nhà nước quyết định hoặc trình Thủ tướng Chính phủ quyết định theo thẩm quyền việc sửa đổi, bổ sung phương án, bao gồm cả việc gia hạn thời hạn thực hiện phương án trên cơ sở đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt.
3. Trình tự, thủ tục thực hiện sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được thực hiện theo quy định của pháp luật.
4. Trường hợp hết thời hạn thực hiện phương án mà tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không thực hiện được phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi

Mục 1d. PHƯƠNG ÁN GIẢI THỂ TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 150. Giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Theo đề nghị của Ngân hàng Nhà nước, Chính phủ quyết định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 147a hoặc thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a hoặc khoản 4 Điều 149d của Luật này khi tổ chức tín dụng đủ điều kiện giải thể theo quy định của pháp luật về giải thể doanh nghiệp, hợp tác xã.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Điều 150a. Tổ chức thực hiện giải thể
1. Sau khi Chính phủ quyết định chủ trương giải thể, Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt và giám sát việc thanh lý tài sản theo quy định tại khoản 2 Điều 156 của Luật này.
2. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thực hiện giải thể theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi

Mục 1đ. PHƯƠNG ÁN CHUYỂN GIAO BẮT BUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Đang theo dõi

Điều 151. Chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt

1. Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định chủ trương chuyển giao bắt buộc tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt là ngân hàng thương mại cho bên nhận chuyển giao theo quy định tại Điều 147a hoặc thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a hoặc khoản 4 Điều 149d của Luật này khi có đủ các điều kiện sau đây:

a) Giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ âm;

b) Có đề nghị của bên nhận chuyển giao.

2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Đang theo dõi

Điều 151a. Xây dựng và phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt

1. Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt thuê tổ chức kiểm toán độc lập rà soát, đánh giá thực trạng tài chính và xác định giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ, trừ trường hợp đã có báo cáo của tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định tại Điều 147 của Luật này và báo cáo kiểm toán đó được phát hành trong thời hạn 06 tháng trước ngày Chính phủ quyết định chủ trương chuyển giao bắt buộc.

2. Căn cứ kết quả xác định của tổ chức kiểm toán độc lập về giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ và đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước quyết định giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ, ghi giảm vốn điều lệ của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt và mức vốn cần được bổ sung để bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định.

3. Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt thực hiện việc tăng vốn điều lệ trong thời hạn cụ thể.

Trường hợp ngân hàng thương mại hoàn thành việc tăng vốn điều lệ thì Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại tiếp tục thực hiện phương án đã được phê duyệt hoặc xây dựng và thực hiện phương án phục hồi theo quy định tại Mục 1b Chương VIII của Luật này hoặc Ngân hàng Nhà nước xem xét chấm dứt kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 145b của Luật này.

Trường hợp ngân hàng thương mại không hoàn thành việc tăng vốn điều lệ thì Ban kiểm soát đặc biệt yêu cầu bên nhận chuyển giao dự kiến xây dựng và hoàn thành phương án chuyển giao bắt buộc trình Ban kiểm soát đặc biệt xem xét trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được yêu cầu.

4. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án chuyển giao bắt buộc của bên nhận chuyển giao dự kiến, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước về tính khả thi của phương án chuyển giao bắt buộc.

5. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được báo cáo, phương án chuyển giao bắt buộc do Ban kiểm soát đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt.

6. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước trình, Chính phủ xem xét, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc và giao Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chuyển giao bắt buộc.

7. Trường hợp không xây dựng được phương án chuyển giao bắt buộc hoặc phương án không được phê duyệt thì Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định chủ trương phá sản ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi

Điều 151b. Nội dung phương án chuyển giao bắt buộc

Phương án chuyển giao bắt buộc bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:

1. Thông tin về bên nhận chuyển giao;

2. Phương án tăng vốn điều lệ và thời hạn thực hiện;

3. Phương án hoạt động kinh doanh phù hợp với thực trạng của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt trong từng giai đoạn;

4. Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành;

5. Phương án xử lý tồn tại, yếu kém, nợ xấu, tài sản bảo đảm;

6. Phương án xử lý tiền gửi của khách hàng là pháp nhân, tiền gửi và tiền vay của tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145a của Luật này;

7. Phương án xử lý cổ phần, phần vốn góp của bên nhận chuyển giao tại ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc vượt giới hạn quy định áp dụng đối với tổ chức tín dụng không được kiểm soát đặc biệt hoặc xử lý pháp nhân đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc thông qua việc tăng vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp cho nhà đầu tư mới, sáp nhập hoặc hợp nhất với tổ chức tín dụng khác;

8. Biện pháp hỗ trợ theo quy định tại Điều 151c của Luật này cần áp dụng;

9. Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc.

Điều 151c. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc

Ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc được áp dụng một hoặc một số biện pháp quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật này theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

Điều 151d. Tổ chức thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc

1. Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chuyển giao bắt buộc sau khi phương án chuyển giao bắt buộc được phê duyệt. Kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chuyển giao bắt buộc, toàn bộ quyền và lợi ích của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc chấm dứt.

2. Quyết định chuyển giao bắt buộc bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:

a) Tên bên nhận chuyển giao; tên ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc trước và sau khi chuyển giao bắt buộc; hình thức pháp lý, vốn điều lệ của ngân hàng thương mại sau chuyển giao bắt buộc;

b) Việc chấm dứt toàn bộ quyền và lợi ích của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;

c) Trách nhiệm của bên nhận chuyển giao và ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc.

3. Bên nhận chuyển giao thực hiện các nội dung sau đây:

a) Thực hiện quyền của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông tại ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;

b) Thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

4. Ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc thực hiện các nội dung sau đây:

a) Thực hiện thủ tục để chuyển đổi hình thức pháp lý (nếu có) của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt; thủ tục thay đổi chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông;

b) Thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

5. Trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định việc sửa đổi, bổ sung phương án chuyển giao bắt buộc, bao gồm cả việc gia hạn thời hạn thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc.

6. Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

7. Trường hợp hết thời hạn thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc mà ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt không khắc phục được tình trạng dẫn đến đặt vào kiểm soát đặc biệt thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương phá sản ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt.

Điều 151đ. Điều kiện đối với bên nhận chuyển giao

1. Bên nhận chuyển giao là tổ chức tín dụng phải đáp ứng các điều kiện sau đây:

a) Hoạt động kinh doanh có lãi trong ít nhất 02 năm liền kề trước thời điểm đề nghị nhận chuyển giao theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập;

b) Đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;

c) Có phương án chuyển giao bắt buộc khả thi, trong đó bao gồm nội dung chứng minh bên nhận chuyển giao có đủ nguồn vốn để thực hiện góp vốn theo phương án.

2. Bên nhận chuyển giao không phải là tổ chức tín dụng phải đáp ứng các điều kiện sau đây:

a) Là pháp nhân;

b) Đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm a và điểm c khoản 1 Điều này.

Điều 151e. Quyền của bên nhận chuyển giao

1. Bên nhận chuyển giao là tổ chức tín dụng có các quyền sau đây:

a) Sở hữu 100% vốn điều lệ của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc đối với trường hợp ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc chuyển đổi thành công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên;

b) Không thực hiện hợp nhất báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;

c) Được loại trừ ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc khi tính tỷ lệ an toàn vốn hợp nhất;

d) Khoản vốn góp vào ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc không phải thực hiện trích lập dự phòng giảm giá các khoản đầu tư và được loại trừ khi tính giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng nhận chuyển giao.

Mức góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng nhận chuyển giao vào ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc được thực hiện theo tỷ lệ quy định tại phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt;

đ) Được bán, phát hành cổ phần của tổ chức tín dụng nhận chuyển giao cho nhà đầu tư nước ngoài phù hợp với phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt;

e) Được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 148b của Luật này theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

2. Bên nhận chuyển giao không phải là tổ chức tín dụng có quyền sở hữu cổ phần, phần vốn góp của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc vượt tỷ lệ giới hạn sở hữu cổ phần, phần vốn góp quy định tại Điều 55 và Điều 70 của Luật này.

Điều 151g. Xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định và xử lý pháp nhân đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc

1. Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp của bên nhận chuyển giao tại ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc vượt giới hạn quy định áp dụng đối với tổ chức tín dụng không được kiểm soát đặc biệt hoặc xử lý pháp nhân đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc được thực hiện theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

2. Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp hoặc xử lý pháp nhân quy định tại khoản 1 Điều này được thực hiện trước thời hạn xác định trong phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

a) Hoàn thành việc tăng vốn điều lệ theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt;

b) Sau 01 năm, kể từ thời điểm quyết định chuyển giao bắt buộc có hiệu lực.
Đang theo dõi

Mục 1e. PHƯƠNG ÁN PHÁ SẢN TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 152. Phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 147a hoặc thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d, khoản 7 Điều 151a hoặc khoản 7 Điều 151d của Luật này khi tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt lâm vào tình trạng phá sản.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương phá sản thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d, khoản 7 Điều 151a, khoản 7 Điều 151d của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Điều 152a. Xây dựng và phê duyệt phương án phá sản
1. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày Chính phủ quyết định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm chủ trì, phối hợp với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam xây dựng phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt trình Ngân hàng Nhà nước xem xét.
Trường hợp xây dựng phương án phá sản quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm chủ trì, phối hợp với quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam và Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam thực hiện.
2. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án phá sản, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét, đánh giá tính khả thi của phương án, trình Chính phủ phê duyệt phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Điều 152b. Nội dung phương án phá sản
Phương án phá sản bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
1. Đánh giá thực trạng và quá trình xử lý tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được quyết định chủ trương phá sản;
2. Đánh giá tác động của việc thực hiện phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt đối với sự an toàn của hệ thống tổ chức tín dụng;
3. Phương án chi trả tiền gửi của khách hàng là cá nhân;
4. Lộ trình thực hiện và trách nhiệm triển khai phương án phá sản.
Điều 152c. Tổ chức thực hiện phương án phá sản
1. Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện phương án phá sản đã được phê duyệt, bao gồm cả việc yêu cầu tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt nộp đơn yêu cầu Tòa án mở thủ tục phá sản theo quy định của pháp luật về phá sản.
2. Trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định việc sửa đổi, bổ sung phương án phá sản.
3. Việc thực hiện phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được áp dụng theo quy định của pháp luật về phá sản tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi

29. Bổ sung khoản 3 vào Điều 155 như sau:
“3. Sau khi Thẩm phán chỉ định Quản tài viên hoặc doanh nghiệp quản lý, thanh lý tài sản, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng.”

Đang theo dõi

30. Bổ sung cụm từ ", chi nhánh ngân hàng nước ngoài” vào sau cụm từ “tổ chức tín dụng” tại tên Điều 156, khoản 2 và khoản 4 Điều 156.
Đang theo dõi

31. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 156 như sau:
“3. Trong quá trình giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng bị giải thể, nếu phát hiện tổ chức tín dụng không có khả năng thanh toán đầy đủ các khoản nợ, Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chấm dứt thanh lý và thực hiện phương án phá sản tổ chức tín dụng theo quy định tại Mục 1e Chương VIII của Luật này.”

Đang theo dõiKhoản 31 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 3 Chương II Thông tư số 24/2017/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 17/02/2025)
Khoản 31 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 4 Chương III Thông tư số 23/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 15/08/2025)" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=26727&DocId=118854&DocReferenceId=157238&DocItemReferenceId=244810&DocItemRelateId=38208">
                                

Điều 2. Điều khoản thi hành
Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 01 năm 2018.

Đang theo dõi

Điều 3. Quy định chuyển tiếp

Đang theo dõi

1. Việc cơ cấu lại tổ chức tín dụng đã được kiểm soát đặc biệt hoặc đang thực hiện phương án xử lý được cấp có thẩm quyền quyết định hoặc ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành được tiếp tục thực hiện theo phương án đã được quyết định.
Việc điều chỉnh một hoặc một số nội dung của phương án đã được quyết định, thay đổi phương án hoặc xây dựng mới phương án cơ cấu lại được thực hiện theo quy định có liên quan tại các mục 1, 1b, 1c, 1d, 1đ và 1e Chương VIII của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.

Đang theo dõi

2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ trên cơ sở đề nghị của Ngân hàng Nhà nước.

Đang theo dõi

3. Đối với ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp, vốn điều lệ cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành được thực hiện theo quy định sau đây:

Đang theo dõi

a) Ngân hàng Nhà nước xây dựng phương án trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt trước khi triển khai thực hiện;

Đang theo dõi

b) Phương án bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây: thông tin về bên nhận chuyển nhượng; phương án xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định tại ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng trong trường hợp bên nhận chuyển nhượng là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam; lộ trình, thời hạn thực hiện phương án chuyển nhượng; các nội dung quy định tại các khoản 2, 3, 4, 5 và 6 Điều 151b của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này; các nội dung quy định tại các điểm d, đ và g khoản này;

Đang theo dõi

c) Bên nhận chuyển nhượng phải đáp ứng các điều kiện đối với bên nhận chuyển giao quy định tại Điều 151đ của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này;

Đang theo dõi

d) Chuyển nhượng phần vốn góp theo phương thức thỏa thuận trực tiếp với bên mua; giá chuyển nhượng phần vốn góp không thấp hơn giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ do tổ chức kiểm toán độc lập xác định và theo cơ chế giá thị trường;

Đang theo dõi

đ) Ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này, bán nợ xấu có tài sản bảo đảm cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ do Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu của tổ chức tín dụng;

Đang theo dõi

e) Bên nhận chuyển nhượng được thực hiện các quyền của bên nhận chuyển giao quy định tại Điều 151e của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này;

Đang theo dõi

g) Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định tại ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng trong trường hợp bên nhận chuyển nhượng là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam được thực hiện theo quy định tại Điều 151g của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.

Đang theo dõi

4. Người quản lý, người điều hành và các chức danh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được bầu, bổ nhiệm trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành mà không đáp ứng quy định của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này được tiếp tục đảm nhiệm chức vụ đến hết nhiệm kỳ hoặc đến hết thời hạn bổ nhiệm.

Đang theo dõi

5. Đối với hợp đồng cấp tín dụng được ký kết trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng được tiếp tục thực hiện theo các thỏa thuận đã ký kết cho đến hết thời hạn của hợp đồng cấp tín dụng. Kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng nói trên chỉ được thực hiện nếu nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.

Đang theo dõi

6. Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp tỷ lệ sở hữu cổ phần của cổ đông lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đông đó không phù hợp với quy định tại khoản 3 Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.Khoản 6 Điều 3 được hướng dẫn bởi Thông tư số 46/2018/TT-NHNN" 
                                      data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=25125&DocId=118854&DocReferenceId=169911&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38293">
                                

Đang theo dõi

Luật này được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XIV, kỳ họp thứ 4 thông qua ngày 20 tháng 11 năm 2017


 
  
   

  
  
  CHỦ TỊCH QUỐC HỘI
 
 
 
 
 Nguyễn Thị Kim Ngân

  
 

        

    

                

                    
                            
                                
                                    Bạn chưa Đăng nhập thành viên.

                                    Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!

                                

                            

                    

                

                    
文章信息

法律依据：【越南法律中文翻译】法律-条例_17_2017_QH14.txt 翻译日期: 2026-08-22 翻译工具: DeepSeek API QUỐC HỘI ------- Luật số: 17/2017/QH14 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc l...
关键词：越南法律,中越双语
王德林律师 · 云南八谦（文山）律师事务所
← 返回首页
越南2017年信贷机构法修订案（17_2017_QH14）

文章信息

相关文章
